Інвестиційний продукт

Що таке інвестиційний продукт?

Інвестиційний продукт – це продукт, що пропонується інвесторам на основі цінного паперу або групи цінних паперів, який купується з розрахунком на прибуткову прибуток. Інвестиційні продукти базуються на широкому діапазоні базових цінних паперів і охоплюють широкий спектр інвестиційних цілей.

Розуміння інвестиційних продуктів

Інвестиційний продукт – це загальний термін для всіх акцій, облігацій, опціонів, деривативів та інших фінансових інструментів, в які люди вкладають гроші в надії отримати прибуток. Види інвестиційних продуктів, доступні для індивідуальних та  інституційних інвесторів, можуть суттєво відрізнятися, але основний мотив прибутку стоїть за всіма ними. В рамках інвестиційного всесвіту існує широкий спектр інвестиційних продуктів, які допомагають інвесторам досягти короткострокових та довгострокових інвестиційних цілей. Загалом, інвестори купують інвестиційні продукти для свого потенціалу збільшення капіталу та розподілу виплат доходу.

Підвищення капіталу та розподіл доходу – це дві стандартні класифікації інвестиційних продуктів. Деякі інвестиційні продукти купуються інвестором в основному для того, щоб з часом збільшити або збільшити вартість за певних факторів зростання. Інші інвестиційні продукти можуть мати додатковий компонент виплати доходу. Інвестиції з фіксованим доходом, такі як облігації та змішані фонди облігацій, пропонують інвесторам можливість придбати актив, який може збільшитися у вартості, одночасно сплачуючи виплати з фіксованими відсотками або розподіл капіталу. Інші інвестиційні продукти, що виплачують дохід, включають акції, що виплачують дивіденди, інвестиційні фонди в нерухомість та власні товариства з обмеженою відповідальністю. Сучасна теорія портфеля передбачає, що інвестор має диверсифікований портфель інвестицій, що включає різноманітні інвестиційні продукти, щоб отримати оптимальну винагороду за віддачу від своїх інвестицій.

Приклади інвестиційного продукту

На інвестиційному ринку інвестиційні продукти можуть бути структуровані різними способами. Таким чином, інвестори мають широкий вибір варіантів, окрім того, щоб придбати інвестиційний продукт, орієнтований на рух єдиного цінного паперу. Структуровані інвестиційні продукти можуть включати пайові фонди, фонди, що торгуються на біржі, фонди грошового ринку, ануїтети тощо. У США та в усьому світі інвестиційні продукти жорстко регулюються, вимагаючи значної документації, щоб надати інвесторам детальне розуміння інвестиційних продуктів, для яких вони можуть вибрати інвестиції.

Нижче наведено кілька основних прикладів інвестиційних продуктів, що пропонуються в інвестиційному всесвіті.

Акції Фондові інвестиції являють собою частку власності в публічній компанії. Компанії випускають акції як частину режиму залучення капіталу, який фінансує діяльність компанії. Фондові інвестиції мають різні перспективи зростання і, як правило, аналізуються на основі таких характеристик, як прогнозований майбутній прибуток та співвідношення ціни до прибутку. Акції можна класифікувати за різними категоріями, а також можуть пропонувати дивіденди, додаючи до інвестиції складову виплати доходу.

Облігації Облігації – один з найвідоміших інвестиційних продуктів із фіксованим доходом. Їх можуть запропонувати уряди або корпорації, які прагнуть залучити капітал. Облігації виплачують інвесторам відсотки у формі купонних платежів і пропонують повне погашення основної суми після погашення. Інвестори можуть також інвестувати в облігаційні фонди, які включають портфель облігацій, керований менеджером портфеля для різних цілей. Облігації та облігаційні фонди, як правило, класифікуються за кредитним рейтингом, який дає уявлення про їх структуру капіталу та здатність здійснювати своєчасні платежі.

Похідні фінансові інструменти Похідні фінансові інструменти – це інвестиційні продукти, які пропонуються на основі руху певного базового активу. Опціони путів або ф’ючерсів на основі руху цін на товари є одними з провідних деривативних інвестиційних продуктів на ринку. Існують також ф’ючерси та інвестиційні продукти, що підлаштовуються під замовлення, що дозволяє інвесторам спекулювати на русі цін або переміщувати ризик між сторонами. Похідні фінансові інструменти є складними інвестиційними продуктами, тому необхідний певний рівень знань та досвіду на ринку.