Серія EE Bond
Що таке облігація серії EE?
Серія EE Bond (часто її називають “Патріот Облігація”) – це непродажна, процентна облігація державних заощаджень США. Ці облігації мають гарантовано принаймні подвоїти вартість за типовий 20-річний початковий термін. Деякі облігації серії EE мають загальний термін виплати відсотків, що перевищує початкову дату погашення, до 30 років з моменту випуску. Купонні ставки за облігаціями серії EE визначаються на момент випуску та базуються на відсотках від довгострокових ставок казначейства.
Ключові винос
- Облігації серії EE – це процентні державні ощадні облігації, гарантовані як мінімум удвічі за вартістю за їхні типові 20-річні початкові строки.
- Деякі облігації серії EE виплачують відсотки після початкової дати погашення до 30 років з моменту випуску.
- Існує мінімум 25 доларів США для інвестицій в облігації ЕЕ.
- Кожен інвестор може придбати ці облігації до 10 000 доларів США кожного календарного року.
Як працює серія EE Bond
Поряд із облігаціями серії I облігації серії EE є одним із двох видів заощаджень, випущених Казначейством США. Облігації серії EE не можна купувати або продавати на відкритому ринку, і тому вони класифікуються як нетоварні цінні папери.
Облігаціям серії EE, випущеним після травня 2005 року, присвоюються піврічні фіксовані купонні ставки 1 травня та 1 листопада. Ці ставки застосовуються до всіх випусків протягом наступних шести місяців. Облігації, випущені після кожної дати, збільшуються щомісяця, але виплати відсотків видаються раз на півроку.
Облігації серії EE вважаються надбезпечними інвестиціями з низьким ризиком, відсотки яких, як правило, звільняються від державних та місцевих податків. Однак вони оподатковуються федеральними податками, але лише в тому році, коли облігація дозріває або погашається. Облігації EE можуть купувати громадяни США, офіційні мешканці США, неповнолітні та всі державні службовці США – незалежно від їхнього статусу громадянства.
Особливі міркування
Паперові облігації ЕЕ були перевипущені як “Патріотичні облігації” після терактів 11 вересня 2001 року. Вони в усьому ідентичні паперовим облігаціям серії EE, за винятком того, що на паперових облігаціях, придбаних через фінансову установу після 10 грудня 2001 р., У верхній половині сертифіката облігацій, розміщених між Номер безпеки (SSN) та дата випуску. Фінансові установи більше не випускають облігації серії EE у паперовій формі, але паперові облігації Patriot Bonds все ще можна обналичити або конвертувати в електронні облігації.
Короткий огляд
Облігації серії EE не потрібно перевипускати, щоб виправити невеликі друкарські помилки в іменах, адресах або номерах соціального страхування.
Вимоги до облігацій серії EE
Існує мінімальна вимога до інвестицій у розмірі 25 доларів США для облігацій ЕЕ, і кожен інвестор може придбати ці облігації до 10 000 доларів США кожного календарного року. Крім того, власники облігацій повинні утримувати ці інвестиції принаймні дванадцять місяців, перш ніж вони зможуть погасити облігації. Тим, хто викупить облігації протягом п’яти років, буде виставлено три місяці нарахованих процентних виплат. Оскільки облігації EE отримують відсотки до 30 років, чим довше вони тримаються, тим більше вони варті.
Паперові облігації були випущені із знижкою 50% до номіналу, тоді як облігації в електронному вигляді через TreasuryDirect купуються за номінальною вартістю. Останній гарантовано буде коштувати вдвічі більше початкової вартості на перший термін погашення через 20 років, сплачуючи відсотки так само, як паперові облігації ЕЕ.