Вартість причепа
Що таке плата за трейлер?
Плата за причіп – це винагорода, яку менеджер взаємного фонду сплачує продавцю, який продає фонд інвесторам. Плата за причіп виплачується продавцю за надання інвестору постійних інвестиційних консультацій та послуг. Ця винагорода буде виплачуватися щорічно раднику до тих пір, поки інвестор є власником фонду. Плата за причіп також відома як “комісія за причіп” у всій фінансовій галузі.
Ключові винос
- Плата за причіп – це платіж, здійснений брокером менеджером взаємного фонду за продаж фонду інвестору та постійне надання інвестору інвестиційних консультацій та послуг.
- Плата за причіп підпадає під категорію комісій за управління і утримується менеджером пайового фонду під час придбання, обміну або викупу акцій пайових фондів.
- Комісія за трейлери буде детально описана в проспекті взаємного фонду.
- Гонорари за трейлери можуть бути суперечливими через можливість конфлікту інтересів з боку радника.
- Як правило, плата за трейлери знаходиться в межах від 0,25% до 1% від витрат взаємного фонду.
Як працює плата за трейлер
Плата за причіп – це одна з багатьох комісій, яку утримує ПІФ за управління. Плата за взаємним фондом стягується з різних причин. При операціях з інвесторами ви часто бачите комісію за них. З інвесторів взаємних фондів, як правило, стягується комісія при придбанні, обміні чи викупі акцій пайових фондів.
Інші збори, включаючи плату за причіп, пов’язані із загальними операційними витратами пайових фондів. Інші витрати, з якими ви можете зіткнутися під час вивчення комісій, пов’язаних з функціонуванням пайового фонду, включають такі: інвестиційні консультаційні збори, витрати на маркетинг та розподіл, брокерські збори, комісії за зберігання, комісії з трансфертних агентств, юридичні та бухгалтерські збори.
Переваги та недоліки плати за причіп
Якщо взаємний фонд бере плату за причіп, це буде детально описано в проспекті взаємного фонду. Він з’явиться як частина загальної плати за управління ПІФом. Взаємні фонди повинні забезпечувати повне розкриття всіх зборів, що стягуються з фонду. Плата за управління взаємним фондом, як правило, відображається разом із характеристиками фонду в маркетинговому забезпеченні.
Інвестори повинні запитати, чи отримує продавець взаємних фондів плату за причіп чи ні. Важливо зазначити, що плата за причепи є дещо суперечливою. Причина дискусії пов’язана з їх потенціалом викликати конфлікт інтересів.
Радник, який розглядає два пропозиції взаємних фондів, які можуть рекомендувати, може потенційно вибрати фонд із платою за причіп, на відміну від тієї, що не має його, через очікувану щорічну компенсацію, на яку вони прицілюються. Якщо за взаємний фонд входить плата за причіп, вона, як правило, встановлюється в діапазоні від 0,25% до 1% від витрат взаємного фонду.
Короткий огляд
Знання про плату за причепи та те, чи містять їх ваші інвестиції, має важливе значення для добре обізнаних інвестицій.
Приклад плати за причіп
Інвестиційні компанії зобов’язані надати повне розкриття інформації про всі збори, що стягуються за допомогою зареєстрованого пайового фонду. Ця вимога гарантує, що інвестор має необхідну інформацію, необхідну для прийняття належного обґрунтованого рішення. Список внесків можна знайти в проспекті взаємного фонду, часто під заголовком „Збори акціонерам”, де це можливо.
Для подальшої ясності приклад звітності про оплату причепів можна знайти у наступному проспекті Russell Investments:спрощений проспект інвестицій уRussell.Цей фонд стягує 1% збору за причіп на певні серії цих підрозділів.