Фінансова енциклопедія

Краудфандінг

Що таке краудфандинг?

Краудфандинг – це використання невеликої кількості капіталу від великої кількості осіб для фінансування нового підприємницького підприємства. Краудфандинг використовує легку доступність великих мереж людей через соціальні медіа та веб-сайти для краудфандингу, щоб об’єднати інвесторів та підприємців разом із потенціалом для збільшення підприємництва за рахунок розширення пулу інвесторів за межі традиційного кола власників, родичів та венчурних капіталістів.

Ключові винос

  • Обмеження стосуються того, кому дозволено фінансувати новий бізнес та скільки їм дозволено робити внески.
  • Краудфандинг дозволяє інвесторам вибрати серед сотень проектів та вкласти лише 10 доларів.
  • Сайти для краудфандингу приносять дохід від відсотка зібраних коштів.
  • SEC регулює заходи, що базуються на частковому фінансуванні в Сполучених Штатах.
  • Kickstarter, Indiegogo та GoFundMe є одними з найпопулярніших платформ для краудфандингу.

Як працює краудфандінг

У більшості юрисдикцій застосовуються обмеження щодо того, хто може фінансувати новий бізнес та скільки їм дозволено робити внески. Подібно до обмежень щодо інвестування хедж-фондів, ці норми повинні захищати нехитрих або небагатих інвесторів від ризику надто великих своїх заощаджень. Оскільки стільки нових підприємств не вдається, їх інвестори стикаються з високим ризиком втратити основний капітал.

Краудфандинг створив можливість для підприємців залучати сотні тисяч або мільйони доларів у кожного, хто має гроші для інвестування. Краудфандинг забезпечує форум для всіх, хто має ідею викласти його перед очікуючими інвесторами.

Одним з найбільш кумедних проектів отримання фінансування був проект від особи, яка хотіла створити новий рецепт салату з картоплі. Його метою збору коштів було 10 доларів, але він зібрав понад 55 000 доларів з 6911 прихильників. Інвестори можуть вибрати серед сотень проектів та інвестувати лише 10 доларів. Сайти для краудфандингу приносять дохід від відсотка зібраних коштів.

Види краудфандингу

Два найбільш традиційні способи використання цього терміна відображають тип краудфандингу, який здійснюють стартові компанії, які прагнуть представити товар чи послугу у світі, та особи, які зазнали надзвичайних ситуацій. Багато людей, які постраждали внаслідок стихійного лиха, великих медичних витрат або іншої трагічної події, наприклад, пожежі в будинку, отримали фінансову допомогу, до якої вони не мали б доступу в іншому випадку завдяки платформам для краудфандингу. Початкові компанії

Однак в останні роки деякі платформи для краудфандингу, такі як Patreon та Substack, розширили сферу краудфандингу, щоб запропонувати творчим людям – художникам, письменникам, музикантам або подкастерам – підтримувати свою творчу діяльність, отримуючи стабільне джерело доходу.

Популярні веб-сайти з краудфандингу

Веб-сайти з краудфандингу, такі як Kickstarter, Indiegogo та GoFundMe, залучають сотні тисяч людей, які сподіваються створити чи підтримати наступну велику справу.

GoFundMe

Станом на 2021 рік GoFundMe є найбільшою платформою для краудфандингу.З моменту заснування GoFundMe у 2010 році сайт залучив понад 10 мільярдів доларів США за рахунок понад 150 мільйонів пожертв.  GoFundMe – це найпопулярніший сайт для людей, які прагнуть оговтатися від медичних витрат або катастрофи, таких як пожежа в будинку, стихійне лихо чи несподівані надзвичайні витрати. Початкові компанії, як правило, використовують Kickstarter.

Кікстартер

Kickstarter – ще один популярний вибір.Станом на 2021 рік, з часу свого заснування у 2009 році, Kickstarter успішно профінансував майже 200 000 проектів, причому понад 5,7 млрд доларів були закладені в усіх проектах Kickstarter.  Kickstarter – це найпопулярніший сайт для краудфандингу для підприємств, що прагнуть залучити капітал та охопити більшу аудиторію. Насправді, на відміну від GoFundMe, Kickstarter може використовуватися лише для створення проектів, якими можна ділитися з іншими.

Крім того, Kickstarter не може використовуватися для збору коштів для пожертв на благодійні цілі, проекти не можуть пропонувати стимули, такі як власний капітал, розподіл доходів або інвестиційні можливості, а також жоден проект не може включати перелік заборонених предметів на сайті, наприклад “будь-який предмет діагностувати, вилікувати, лікувати або запобігати хворобі чи стану “, збору коштів на політичні кошти, наркотиків чи алкоголю або будь-яких змагань, купонів, азартних ігор та розіграшів.

Indiegogo

Indiegogo розпочав свою роботу як краудфандинговий сайт, спочатку зосереджений виключно на зборі грошей на незалежні фільми, але почав приймати проекти будь-якої категорії через рік після запуску в 2007 році.

Indiegogo розглядається як пропорційно або чекати, поки їх ціль не буде досягнута.

Як учасник кампанії, можливо, буде простіше і менш ризиковано йти за допомогою гнучкого фінансування (тобто отримання коштів у міру надходження); однак, незалежно від зібраної суми, учасники кампанії все одно повинні виконати будь-які дані обіцянки. Для спонсора фіксоване фінансування є більш привабливим, оскільки воно пов’язане з набагато меншим ризиком.

Короткий огляд

Плата за платформу для краудфандингу коливається від 5% до 12%. Перш ніж вибрати платформу для краудфандингу, зверніть увагу на структури штрафних зборів.

Переваги та недоліки краудфандингу

Найбільш очевидною перевагою краудфандингу для стартової компанії чи приватної особи є її здатність забезпечити доступ до більшої та різноманітнішої групи інвесторів / прихильників. Завдяки всюдисущості соціальних медіа, платформи краудфандингу – це неймовірний спосіб для бізнесу та приватних осіб збільшити свою аудиторію та отримати необхідне фінансування.

Крім того, багато проектів краудфандингу базуються на винагородах; інвестори можуть взяти участь у випуску нового продукту або отримати подарунок за свої інвестиції. Наприклад, виробник нового мила, виготовленого з беконного жиру, може надіслати безкоштовну плитку кожному з своїх інвесторів. Відеоігри – це популярна інвестиція у краудфандинг для геймерів, які часто отримують попередні копії гри у нагороду.

Краудфандинг на основі акціонерного капіталу зростає в популярності, оскільки дозволяє стартап-компаніям збирати гроші, не відмовляючись від контролю інвесторів венчурного капіталу. У деяких випадках він також пропонує інвесторам можливість заробити позицію в капіталі підприємства. У Сполучених Штатах Комісія з цінних паперів та бірж  (SEC) регулює краудфандинг на основі акцій.

Потенційні недоліки краудфандингу включають можливу шкоду для вас або репутації вашої компанії, спричинену «вдаванням» до краудфандингу, збори, пов’язані з краудфандинговим сайтом, і, принаймні на деяких платформах, якщо ви не досягнете мети фінансування, будь-які фінанси що було передано під заставу, буде повернуто вашим інвесторам, і ви нічого не отримаєте.

Доступ до фінансування, яке ви в іншому випадку не могли б отримати з традиційних джерел

  • Чудовий спосіб взаємодії з потенційними споживачами

  • Можливість оцінки громадської думки щодо вашого товару

Повинні дотримуватися правил / зборів платформи для краудфандингу

  • У деяких випадках, якщо ви не досягнете своєї цілі фінансування, будь-яке заставлене фінансування буде повернуто вашим інвесторам

  • Можливий збиток для репутації вашої початкової компанії

Приклади краудфандингу

Багато продуктів та підприємств, що фінансуються за допомогою Kickstarter, стали дуже успішними та прибутковими починаннями.Наприклад,через сайт фінансуєтьсяамериканська компанія Oculus VR, що спеціалізується наапаратних та програмних продуктах віртуальної реальності.У 2012 році засновник Палмер Лукі запустив кампанію Kickstarter для збору грошей, щоб зробити гарнітури віртуальної реальності, призначені для відеоігор, доступними для розробників.Кампанія фінансувала за рахунок грошових коштів 2,4 мільйона доларів, що вдесятеро перевищує початкову мету в 250 000 доларів.  У березні 2014 року Facebook, Inc. (FB ) придбала Oculus VR за 2,3 млрд доларів готівкою та акціями.

Ще одним прикладом компанії, яка досягла успіху за допомогою кампаній Kickstarter, є компанія M3D, заснована двома друзями, які виробляють невеликі 3D-принтери.Девід Джонс і Майкл Армані зібрали 3,4 мільйона доларів на свій мікро-3D-принтер на сайті для краудфандингу в 2014 році.  Крихітний 3D-принтер, який постачається з різноманітними тривалими 3D-чорнилами, тепер доступний на Staples, Amazon.com, Inc. ( AMZN ), Brookstone та ін.

У квітні 2019 року Critical Role, щотижнева пряма трансляція настільних рольових ігор із участю групи видатних акторів, зібрала 4,7 мільйона доларів лише за 24 години для свого останнього анімованого спектаклю “Легенда про Vox Machina”.Жодна інша кампанія Kickstarter 2019 не зібрала цю суму протягом усього періоду збору коштів від 30 до 60 днів.

Поширені запитання щодо краудфандингу

Що таке краудфандинг і як це працює?

Краудфандинг – це використання невеликої кількості капіталу від великої кількості осіб для фінансування нового підприємницького підприємства. Залежно від типу краудфандингу, інвестори або жертвують гроші альтруїстично, або отримують такі винагороди, як власний капітал у компанії, яка зібрала гроші.

Чи повертаєте ви краудфандинг?

Для краудфандингу, який діє на основі пожертв, компанії не потрібно повертати гроші інвесторам. Однак багато компаній пропонують заохочення для тих, хто раніше надає послуги, такі як попередня копія продукту.

Чи законний краудфандинг в Австралії?

Так. У 2017 році австралійський уряд вніс зміни до Закону про корпорації 2001 року, щоб забезпечити законодавчу базу для фінансування за рахунок масових джерел.

Чи законний краудфандинг у Нігерії?

Усі мікро-малі та середні підприємства (ММСП), зареєстровані як компанія в Нігерії, що мають принаймні дворічний досвід роботи, мають право залучати кошти через портал краудфандингу в обмін на випуск акцій, боргових зобов’язань або такого іншого інвестиційного інструменту як може час від часу визначати Комісія. Однак компанії з активами понад N500 000 000,00 (п’ятсот мільйонів найр) не можуть залучати кошти через портал краудфандингу, зареєстрований у Нігерії.