Грамотний радник з питань планування виходу на пенсію (CRPC)
Що таке дипломований радник з питань планування виходу на пенсію (CRPC)?
Дипломований радник з питань планування виходу на пенсію (CRPC) – це особа з професійним призначенням фінансового планування, яку присуджує Коледж фінансового планування.Особи можуть отримати призначення CRPC, виконавши навчальну програму та склавши підсумковий іспит із множинним вибором.Успішні заявники отримують право протягом двох років використовувати позначення CRPC зі своїми іменами, що може покращити можливості працевлаштування, професійну репутацію та оплату праці.Кожні два роки фахівці CRPC повинні пройти 16 годин безперервної освіти та заплатити невелику плату, щоб продовжувати використовувати позначення.
Ключові винос
- Дипломований радник з питань планування виходу на пенсію – це особа з професійним призначенням фінансового планування, яку присуджує Коледж фінансового планування.
- Програма навчання для цього призначення включає всебічну оцінку фінансових потреб особи до або після виходу на пенсію, включаючи джерела пенсійного доходу, особисті заощадження, податки на прибуток, планування нерухомості тощо.
- За даними коледжу, особи, які заробили призначення CRPC, повідомляють про збільшення доходів на 9%.
Розуміння дипломованого радника з питань планування виходу на пенсію (CRPC)
CRPC відрізняються від сертифікованих фінансових планувальників (CFP).Останній забезпечує фінансове планування за всіма аспектами життя людини. CRPC орієнтовані на планування виходу на пенсію.Програма CRPC розроблена з акцентом на вирішення проблем, орієнтованих на клієнта.Заявники отримують глибокі знання про потреби людей як до, так і після виходу на пенсію.Коледж фінансового планування описує програму як допомогу фінансовим планувальникам та консультантам у визначенні та створенні “дорожньої карти на пенсію” для своїх клієнтів. Навчальна програма для перетворення на CRPC охоплює весь процес планування виходу на пенсію, включаючи досягнення багатьох фінансових цілей, джерел пенсійного доходу, особистих заощаджень, пенсійних планів, що фінансуються роботодавцями, податків на прибуток, грошових потоків на пенсію, управління активами, планування майна та більше.
За даними коледжу, особи, які отримали призначення CRPC, повідомляють про збільшення доходів на 9%. За допомогою нього випускники можуть випробувати два із шести курсів у програмі сертифікованої професійної освіти коледжу CFP.Проходження курсу може також забезпечити до 45 годин кредитів для безперервної освіти.
Детальна інформація про програму консультанта з питань планування виходу на пенсію
Станом на 2020 рік вартість навчального курсу CRPC становить 1300 доларів США, хоча особи, які зараз працюють у галузі фінансових послуг, можуть мати право на знижку.Навчання відбувається на відкритій основі, тобто особи можуть записатись і розпочати в будь-який час. Пропонуються курси наживо, але вони не є обов’язковими. Кандидати повинні скласти підсумковий іспит за програмою протягом одного року після зарахування та здати іспит протягом шести місяців після зарахування. У разі невдачі додаткові спроби тестування коштуватимуть 100 доларів за кожну. Для отримання додаткової інформації див. Інформаційну сторінку CRPC Коледжу фінансового планування. Щоб зареєструватися, перейдіть за цим посиланням.
Теми курсу програми CRPC включають:
- Максимізація досвіду клієнта під час процесу планування виходу на пенсію
- Принципи та стратегії при інвестуванні на пенсію
- Максимальна вигода від пенсійного забезпечення по соціальному забезпеченню
- Усунення розриву в доходах: визначення інших джерел пенсійного доходу.
- Орієнтація на варіанти охорони здоров’я на пенсії
- Здійснення емоційного та фінансового переходу на пенсію
- Розробка оптимальних потоків пенсійного доходу
- Досягнення цілей податкового та майнового планування при виході на пенсію
- Фідуціарні, етичні та регулятивні питання для радників
Після реєстрації кандидати CRPC матимуть доступ до онлайн-порталу студентів коледжу, де вони зможуть знайти письмові навчальні матеріали, потокові відеолекції, інтерактивні вікторини та доступ до занять у режимі реального часу (коли вони будуть на сесії).