Формула інвестування
Що таке формула інвестування?
Формули інвестування – це метод інвестування, який суворо дотримується встановленої теорії або формули для визначення інвестиційної політики. Формули інвестування можуть бути пов’язані з тим, як інвестор обробляє розподіл активів, інвестує у фонди чи цінні папери або вирішує, коли і скільки грошей інвестувати.
Ключові винос
- При інвестуванні за формулою учасник ринку дотримується структурованого плану, що визначає такі фактори, як розподіл активів, типи цінних паперів, в які інвестується, або сума та частота інвестицій.
- Деякі приклади загальноприйнятих стилів формульного інвестування включають усереднення витрат у доларах, реінвестування дивідендів та сходи.
- Формули інвестування приваблюють учасників ринку, які вважають активне інвестування стресовим або переважним; формула інвестування структурована та послідовна.
- Недоліком формульного інвестування є те, що інвестор не залишає багато місця для внесення змін для пристосування до непередбачених ринкових або економічних змін.
Розуміння формули інвестування
Формули інвестування виводять більшу частину дискреційного прийняття рішень з інвестиційного процесу, що може зменшити стрес для інвесторів та допомогти їм автоматизувати свої стратегії; інвестори просто дотримуються правил або формули і відповідно інвестують. Недоліком використання формульного інвестування є нездатність адаптуватися до мінливих ринкових умов. Наприклад, під час періоду надзвичайної волатильності інвестор може досягти кращих результатів, здійснивши дискреційне коригування своєї інвестиційної стратегії.
Інвестор повинен переконатися, що формула відповідає його або її толерантності до ризику, часовому горизонту та вимогам до ліквідності, щоб вона була ефективною. Усереднення доларових витрат, реінвестування дивідендів та сходи – це приклади простих стратегій інвестування за формулою.
Короткий огляд
Формулювання інвестицій може спростити процес інвестування для недосвідчених інвесторів або тих, хто не має часу для активного управління своїми рахунками; однак ризик полягає в тому, що інвестор, який формулює формулу, не може реагувати досить швидко на зміни на ринку чи в економіці.
Формула стратегій інвестування
- Усереднення доларових витрат : Ця стратегія передбачає придбання фіксованої доларової суми інвестиції за встановленим графіком, незалежно від ефективності інвестицій. Наприклад, учасник ринку вкладає 1000 доларів у певний взаємний фонд у перший день місяця, щомісяця протягом року, в кінцевому підсумку інвестуючи 12000 доларів. Усереднення доларових витрат допомагає скласти портфель поштучно, додаючи невеликі суми грошей протягом стабільних часових рамок.
- Компаундирования ефект триваєтих пірпоки інвестор тримає реінвестувати дивіденди. Цей приклад передбачає, що ціна акції залишалася незмінною протягом дворічного періоду.
- Сходи : Інвестори використовують цю стратегію для інвестицій із фіксованим доходом, таких як облігації. Інвестори купують портфель облігацій з різними термінами погашення. Коливаючи терміни погашення, короткострокові облігації компенсують волатильність довгострокових облігацій. Потім гроші, отримані від погашення облігацій, використовуються для придбання додаткових облігацій, щоб зберегти визначену структуру.