Обгортання пайових фондів
Що таке обговорення пайових фондів?
Обговорення пайових фондів, також відоме як консультативна програма взаємних фондів або обчислювальний рахунок, – це послуга управління капіталом, яка надає інвесторам доступ до персональних консультацій та великого пулу пайових фондів. Брокерські фірми, що пропонують повний спектр послуг, часто пропонують програми обміну взаємними фондами. Як правило, інвестор вибирає зі списку взаємних фондів, які зазвичай пропонуються із зниженим навантаженням на продаж. Інвестор сплачує щорічну комісію за загальний рахунок, відому як плата за обгортання.
Ключові винос
- Завдяки загальному фонду взаємних фондів фінансові фірми надають інвесторам доступ до персональних консультацій та великого пулу пайових фондів.
- Обговорення взаємних фондів також називають консультативним або взаємним рахунком взаємних фондів і, як правило, надаються брокерськими компаніями з повним спектром послуг.
- Програми дозволяють клієнтам складати персоніфікований портфель пайових фондів на основі їх толерантності до ризику, віку, цілей та інших інвестиційних уподобань.
- Оскільки обговорення взаємних фондів, як правило, вимагає мінімальних вкладень у розмірі 25 000 доларів, вони, як правило, продаються для клієнтів із високою вартістю.
- Консультаційні платформи Robo пропонують нижчий бюджетний варіант, надаючи автоматизовану версію того самого профілювання інвестицій та послуги з побудови портфеля з меншими комісіями.
Як працює обгортання пайовим фондом
Програми обгортання пайових фондів можуть бути хорошим варіантом для клієнтів з високим рівнем капіталу, які прагнуть створити індивідуальний портфель пайових фондів. Програми обгортання пайових фондів дозволяють інвесторам скласти портфель пайових фондів на основі своїх уподобань та цілей. Як правило, для обміну рахунками взаємних фондів потрібно мінімум 25 000 доларів США.
У програмі обгортання взаємних фондів інвестори можуть співпрацювати з фінансовим консультантом, і їм буде наданий вибраний перелік фондів. Фінансовий радник може співпрацювати з клієнтом над створенням портфеля на основі цілей та толерантності клієнта до ризику. Фінансові радники, як правило, пропонують розподіл портфеля взаємних фондів на основі інвестиційного профілю клієнта.
Інвестори в програми обгортання взаємних фондів можуть отримати вигоду від нижчих торгових витрат та професійно консультованого портфеля на основі своїх індивідуальних інвестиційних цілей. Річна плата за обгортання, як правило, є основними витратами, пов’язаними з портфелем. Річна плата за обгортання зазвичай розподіляється на основі активів програми. Він може становити від 0,25% до 3% залежно від програми і є доповненням до щорічних операційних зборів, що стягуються коштами в портфелі.
Короткий огляд
При обговоренні взаємних фондів інвестор працює з радником для створення портфеля. За допомогою дорадчих служб робот процес автоматизований.
Конкурс обгортання пайових фондів
Програми обгортання пайових фондів можуть бути хорошим варіантом інвестування для інвесторів.Однак дедалі більша присутність радників роботи створила конкуренцію для цих програм.Як результат, багато брокерських фірм із повним спектром послуг пропонують своїм клієнтам альтернативні варіанти роботи.Інтелектуальні портфелі Чарльза Шваба – один із прикладів.
Консультаційні платформи Robo надають послуги з профілювання інвестицій та побудови портфеля. Вони пропонують деякі додаткові переваги в тому, що послуга автоматизована, плата може бути нижчою, а мінімальні інвестиції зазвичай нижчі. За мінімальних мінімальних вкладень програми з обговорення порад для роботодавців можуть пропонуватися інвесторам, які прагнуть створити керовані портфелі з лише 5000 доларів. Більшість програм обговорення порад для роботи використовують фонди, що торгуються на біржі (ETF), а не взаємні фонди.
Короткий огляд
Дорадчі програми Robo зазвичай пропонують ETF, а не взаємні фонди. До них інвестори можуть отримати доступ лише з мінімумом 5000 доларів проти мінімуму 25000 доларів, характерним для обгортань.
Програма обгортання пайових фондів Інвестування
Інвестори знайдуть програми укладання взаємних фондів у більшості брокерських фірм із повним спектром послуг. UBS та Чарльз Шваб – два приклади.2 Ці програми дозволяють інвесторам створювати портфелі вільних пайових фондів лише за невелику щорічну плату, додану за підтримку управління портфелем від професіоналів.