Правила добросовісної практики

Які правила добросовісної практики

Правила добросовісної практики – це кодекс поведінки американських брокерських дилерів, який вимагає лояльності та чесних відносин із клієнтами. Правила добросовісної практики, розроблені Національною асоціацією дилерів цінних паперів, а тепер ними керує Орган регулювання фінансової галузі (FINRA), містять детальні вказівки щодо того, як брокери можуть дотримуватися своєї місії, а саме захищати інвесторів та підтримувати цілісність ринку. Правила добросовісної практики, що встановлюють та просувають етичні стандарти, є доповненням до всього спектру правових вимог, визначених законодавством про цінні папери.

Порушення правил добросовісної практики

Коротко кажучи, Правила добросовісної практики вимагають від брокерів-дилерів ставлення до клієнтів чесно і справедливо. Загалом, Правила добросовісної практики охоплюють чесні відносини, обов’язок лояльності, обов’язок розкриття інформації та інші обов’язки, які брокер та дилери виконують перед своїми клієнтами.

Правила добросовісної практики: заборонена поведінка

Своїми Правилами добросовісної практики FINRA встановлює ряд обмежень для брокерів та дилерів.Наприклад, брокерам забороняється використовувати інформацію, зібрану у продавця, для отримання продажу від інших клієнтів, якщо продавець явно не схвалює таку дію.Правила також охоплюють кілька інших неетичних способів поведінки, таких як збивання, при якому брокер створює надмірну кількість активності в обліковому записі клієнта для отримання великих комісій.

Правила добросовісної практики також стосуються шахрайських та оманливих дій.Наприклад, торгівля вперед, яка передбачає здійснення брокером торгів за рахунок своєї фірми, поки ще є замовлення клієнтів, є забороненою практикою.  Крім того, правила забороняють брокерам здійснювати торгівлю на рахунку клієнта без їх відома. Інші заборонені дії включають:

• Забезпечення гарантій ефективності, укладення короткотермінових взаємних фондів або перехід з одного фонду в інший без будь-якої причини, або особисто позичати гроші клієнту або позичати гроші у клієнта.
• Рекомендувати складні продукти з високим ризиком, такі як деривативи, опціони та інші ризиковані цінні папери, поки вони не знають, що клієнт може дозволити собі значні збитки.
• Неправдиве представлення продуктів, надання загальних рекомендацій, продаж дивідендів або пропуск ключових фактів про цінний папір чи інвестиційний продукт.