Серія 24
Що таке Серія 24?
Серія 24 – це іспит та ліцензія, що дають право власнику контролювати та керувати діяльністю філій у брокера-дилера. Він також відомий як Загальний кваліфікаційний іспит основних осіб з цінних паперів і був призначений для перевірки знань та компетентності кандидатів, які прагнуть стати принципалами цінних паперів початкового рівня. Наглядова діяльність, дозволена після складання іспиту, включає відповідність нормативним актам щодо торгівлі та ринкової діяльності, андеррайтингу та реклами.
Іспит серії 24 здійснюється Органом регулювання фінансової галузі (FINRA) і охоплює такі теми, як корпоративні цінні папери, інвестиційні фонди нерухомості, торгівля, рахунки клієнтів та нормативні вимоги. Для того, щоб мати право на основну реєстрацію, кандидат повинен скласти іспит серії 24, іспит з основ цінних паперів (SIE) та один із наступних п’яти кваліфікаційних іспитів представницького рівня: серії 7, 57, 79, 82 або 86/87. Кандидати також можуть скласти іспити серії 24 та серії 16, але не SIE та претендувати на реєстрацію основного дослідження.
Розуміння іспиту серії 24
Іспит містить 150 запитаних питань і 10 питань, які не набрані, при цьому не оцінені запитання розподіляються випадковим чином протягом іспиту. Щоб скласти, кандидат повинен правильно відповісти принаймні на 105 запитань із 150 набраних питань. Це дорівнює 70%. Адміністратор тесту надає електронні калькулятори та дошки для сухого стирання та маркери. Жодні інші калькулятори, довідкові матеріали чи навчальні матеріали не допускаються до іспитової кімнати.
Кандидати мають максимум три години 45 хвилин для складання іспиту. Фірма- член FINRA або інші відповідні фірми можуть зареєструвати кандидата для складання іспиту, заповнивши форму U4 та сплативши екзаменаційний внесок у розмірі 120 доларів США.
Зміст Серії 24 згруповано за п’ятьма основними робочими функціями, якими головний директор цінних паперів регулярно займається на роботі у брокера-дилера. Ці робочі функції включають:
- Нагляд за реєстрацією діяльності брокера-дилера та управління персоналом (дев’ять запитань): Сюди входять нормативні вимоги та винятки, різниці між різними реєстраціями, найм та реєстрація асоційованих осіб та ведення реєстрацій.
- Нагляд за діяльністю загальних брокерських дилерів (45 питань): Це включає розробку, впровадження та оновлення політики фірми; письмові процедури нагляду; та елементи управління. Це також включає нагляд за поведінкою асоційованих осіб; дисциплінарне стягнення, адміністративний захід; нагляд за компенсацією; та розробка, оцінка та доставка продуктів та послуг.
- Нагляд за роздрібною та організаційною діяльністю, пов’язаною з клієнтами (32 запитання): Сюди входить нагляд за відкриттям нових рахунків та веденням існуючих рахунків, а також моніторинг мовленнєвих взаємодій та інше публічне спілкування. Крім того, він включає огляд трансакцій, рекомендацій та діяльності на рахунках для належного розкриття інформації.
- Нагляд за торгівельною та ринковою діяльністю (32 запитання): Сюди входить нагляд за введенням замовлення, маршрутизацією та виконанням, а також належним бронюванням та розрахунком угод, а також перевірка виконання на відповідність.
- Нагляд за інвестиційним банкінгом та дослідженнями (32 запитання): Це включає розробку та підтримку політики, процедур та засобів контролю, пов’язаних з діяльністю інвестиційних банків та дослідженнями. Це також передбачає перегляд та затвердження розкриття інформації інвесторами, презентацій та маркетингових матеріалів.