ETFs значення / зростання: як ви вибираєте?

Коли ви хочете додати до портфеля фонд, що орієнтований на акції (ETF), вам, як правило, доводиться вибирати одну з двох широких категорій: зростання та вартість. Цінні ETF інвестують переважно в акції компаній, які вважаються заниженими, використовуючи такі показники, як співвідношення ціни до прибутку (P / E), порівняно з їхніми аналогами або на більш широкому ринку. ETF для зростання, навпаки, зосереджуються на інвестуванні в компанії, що швидше зростають і часто є більш нестабільними, в надії отримати прибуток вище середнього.

Обидві ці стратегії можуть принести ринкову віддачу. Ваші індивідуальні допуски до ризику, цілі інвестування та поточний склад портфеля є найважливішими факторами при визначенні того, чи потрібно додавати до портфеля зростання чи вартість ETF. Загалом кажучи, наявність у портфелі ETF як вартості, так і приросту забезпечує цінні переваги диверсифікації, що знижують ризик.

Якщо вам важко стримувати регулярні коливання ринку, дотримуйтесь більш консервативного значення ETF. Якщо вам подобається більша волатильність як спосіб досягнення прибутку вище середнього, ви можете віддати перевагу більш високому розподілу для зростання ETF.

Часові горизонти також повинні бути враховані. Як правило, ви можете ризикувати більше, якщо ваші гроші довше залишаються вкладеними. Більш тривалі часові горизонти дають вам більше шансів подолати короткострокову нестабільність ринку. Наприклад, молодші інвестори, які додають до індивідуального пенсійного рахунку (IRA), мають десятки років залишатися вкладеними, і вони можуть піти на додатковий ризик для досягнення більш високої віддачі.

Значення ETF

Важливим фактором вибору між зростанням та вартістю є поточний портфель.Якщо ви починаєте, створіть портфель навколо ядра високо оцінених ETF.Ці фонди, як правило, складаються з компаній, які виробляють продукти, що використовуються майже кожен день.Приклади традиційних запасів вартості включають AT&T, Procter & Gamble, General Electric та Coca-Cola.123  Ці компанії прагнуть забезпечити консервативне довгострокове зростання із порівняно меншою волатильністю.

Ще однією перевагою додавання вартості ETF до портфеля є їх дивідендна дохідність. Ці компанії, як правило, є більшими генераторами грошових потоків, і цей грошовий потік часто виплачується у вигляді дивідендів. Дивіденди забезпечують передбачуваний потік доходу, який може становити значний відсоток від загальної дохідності акціонерів ETF.

Зростання ETF

ETF для зростання, як правило, доповнюють основний портфель.Популярні компанії, що розвиваються, такі як Facebook, Amazon і Alphabet, можуть приносити прибуток вище середнього, але вони також мають велику мінливість і можуть боротися, особливо в періоди економічної слабкості.56  Портфель, що складається переважно з ETF, що зростає, може піддати вас надмірному ризику, але, збалансований із ETF, що коштує, він може створити привабливий профіль ризику / прибутку.

Якщо ви шукаєте регулярного доходу від ETF, що зростає, ви, швидше за все, будете розчаровані. Багато компаній, орієнтованих на зростання, реінвестують наявні гроші назад у розвиток бізнесу, а не виплачують прибуток безпосередньо акціонерам. Багато з цих компаній регулярно виплачують звичайні дивіденди, якщо взагалі.

Особливі міркування

Вивчіть, у що зазвичай інвестує фонд та як ним управляють. Фонд з менеджером, який працює за кермом вже кілька років, забезпечує послужний список історичних результатів та відчуття того, як управляється фондом.

Наприклад, деякі фонди класифікуються як фонди вартості, але вони виділяють значні кошти на такі ризиковані сектори, як технологія. Обов’язково знайте, що купуєте. Також враховуйте коефіцієнт витрат фонду. Витрати фонду врізаються безпосередньо у прибутки уникайте коштів із коефіцієнтом витрат вище середнього.

Вибір між вартістю та зростанням ETF – це лише частина процесу прийняття рішень. Вибір правильного ETF не менш важливий.