Фонд Компанії
Що таке фондова компанія?
“Фондова компанія” – це загальновживаний термін для позначення інвестиційної компанії, яка є корпорацією або трестом, що займається бізнесом інвестування об’єднаного капіталу інвесторів у фінансові цінні папери. Найчастіше це робиться або через закритий фонд, або відкритий фонд (звичайний взаємний фонд). Фінансові компанії також можуть пропонувати ETF та інші транспортні засоби, що називаються окремими рахунками та CIT. У США більшість фондових компаній реєструються та регулюються Комісією з цінних паперів та бірж відповідно до Закону про інвестиційні компанії 1940 року.
Наприклад, Фонд індексів Fidelity 500 (FXAIX), великий фонд сумісних активів, має на управління активами понад 308 мільярдів доларів на 31 березня 2021 року. До складу холдингів входять Apple, Microsoft та Amazon.
Короткий огляд
Vanguard та Fidelity – дві найбільші компанії взаємних фондів у світі.
Розуміння фондових компаній
Фінансові компанії – це суб’єкти господарювання як приватної, так і державної власності, які управляють, продають та продають закриті та відкриті фонди для населення. Зазвичай вони пропонують інвесторам різноманітні кошти, які включають управління портфелем та послуги з зберігання. Не всі фондові компанії зберігають власні активи. Вони можуть співпрацювати з іншою установою, яка здійснює зберігання активів та повідомляє зберігачу вартість результатів, після того, як бухгалтери фонду фонду компанії встановили чисту вартість активів (СЧА) для кожного з пайових фондів наприкінці кожного дня.
У фондових компаніях працюють команди портфельних менеджерів, аналітиків, бухгалтерів фондів, співробітників з контролю за дотриманням вимог та контролю ризиків та багатьох інших осіб, які відповідають за управління інвестиційними стратегіями, пропонованими фондовою компанією. Стратегії можуть бути активними або пасивними. Активна стратегія передбачає вибір та інвестування в конкретні акції, які, як очікується, перевершать загальний ринок. Пасивна стратегія купує заздалегідь встановлений кошик акцій, які є частиною індексу або сектору, наприклад, індексом S&P 500 або сектором охорони здоров’я.