Категорія фонду

Категорія фонду – це спосіб диференціації пайових фондів відповідно до їх інвестиційних цілей та основних інвестиційних особливостей. Ця категорізація дозволяє інвесторам розподіляти свої гроші в поєднанні фондів з різними характеристиками ризику та прибутковості.

Категорія фонду розбиття

Категорії фондів можуть бути структуровані різними способами залежно від інвестиційної мети фонду. Індивідуальні та професійні інвестори можуть використовувати різні варіації категорій фондів при складанні портфелів.

Професійно керований фонд фондів

Професійно керований фонд фондів є провідним прикладом того, як менеджери портфелів можуть складати портфель фондів, використовуючи різні категорії фондів. Інвестори часто знаходять використання фонду фондів для структурування при розподілі активів або збалансованому портфелі взаємних фондів. Ці портфелі прагнуть використовувати кошти з різних категорій фондів для досягнення цільової цільової розподілу активів.

Одним з прикладів є фонд оптимізації портфеля інвестицій Тихоокеанського фонду. Цей фонд агресивно розподіляє на зростаючі запаси, але також утримує частину портфеля в боргових цінних паперах. Його стратегія розподілу активів планує від 70% до 85% портфеля в капіталі з 15% до 30% у борг. Фонди являють собою частки в портфелі в різних категоріях фондів. Його основним розподілом акцій є Фонд великої капіталізації Тихоокеанських фондів. Його основним розподілом боргу є Фонд облігацій Тихоокеанського фонду. У 2017 році Фонд повідомив про прибуток у розмірі 16,34%.

Фонд, що інвестує для роздрібних інвесторів

Роздрібні інвестори можуть вибирати кошти для своїх портфелів, використовуючи різноманітні інвестиційні стилі та цілі балансування. Для створення всебічного портфеля пайових фондів інвестори можуть спочатку створити інвестиційний профіль, де детально описуються їхні інвестиційні інтереси, цілі, допуски до ризиків та цілі. Часто це можна зробити за допомогою обгорткового рахунку. Однак інвестори також можуть індивідуально визначити свій інвестиційний профіль для стратегії інвестування своїми руками.

В усьому інвестиційному всесвіті інвестори мають широкий вибір варіантів за категоріями фондів. Стандартні варіанти інвестування будуть зосереджені на цільовому розподілі активів, таких як акції та облігації. Категорії керованих цілей також поширені на ринку і будуються з різних стилів інвестування та сумішей, що дозволяє інвесторам інвестувати за відомою ціллю сегмента ринку. Керовані цільові фонди можуть включати стратегії, засновані на зростанні, вартості, доході, суміші розподілу активів тощо.

Категорії цільового фонду активів

В інвестиційному всесвіті інвестори можуть вибрати інвестиції за категоріями активів. Цей тип стратегії може дозволити інвестору скласти портфель фондів, суто визначений їх цільовими активами. Сюди належать фонди акцій, фонди облігацій та будь-який інший тип фонду, який в основному інвестується суто в окремий клас активів. За фондами акцій основні категорії можна визначити за розміром компаній, в які фонд інвестує (велика капіталізація, середня капіталізація та мала капіталізація). Фонди облігацій класифікуються головним чином за їх середнім терміном погашення в портфелі (довгий, проміжний та короткий) та кредитною якістю (високий, середній та низький). Акційні фонди можуть бути використані для більш агресивних частин портфеля, тоді як фонди облігацій часто використовуються для більш консервативних розподілів.

Категорії керованих цільових фондів

Існує також широкий діапазон категорій керованих цільових фондів. Поза традиційними категоріями акцій та облігацій ці категорії фондів можуть мати більш конкретні цілі, такі як вартість, зростання та дохід. Гібридні фонди або фонди розподілу активів також можна вважати об’єктами управління, що управляються. Ці категорії фондів дозволяють інвестору досягти більш широких або більш конкретних інвестиційних цілей, а також короткострокових та довгострокових цілей.

Категорії гібридних фондів можуть включати консервативні, помірні або агресивні фонди зростання з різними класами активів та їх розподілом. Гібридні фонди можуть також охоплювати стратегії цільової дати, які пропонують диверсифікований портфель інвестицій за різними розподілами активів, що змінюється з часом, щоб досягти цільової дати використання інвестора.