Фінансова енциклопедія

Міжнародні інвестиції

Що таке міжнародні інвестиції?

Міжнародні інвестиції передбачають вибір глобальних інвестиційних інструментів як частини географічно диверсифікованого портфеля. Люди часто інвестують на міжнародному рівні, щоб збільшити диверсифікацію свого портфеля та розподілити інвестиційний ризик серед іноземних ринків та компаній.

Міжнародному інвестуванню можна протиставити внутрішнє інвестування.

Ключові винос

  • Міжнародне інвестування стосується володіння цінними паперами, випущеними компаніями чи урядами в інших країнах, окрім вашої.
  • Інвестуючи в глобальному масштабі, портфелі можуть стати більш диверсифікованими, що може підвищити прибутковість та зменшити портфельний ризик.
  • Володіння іноземними активами також піддає інвесторів унікальним ризикам, таким як ризики, що виникають внаслідок зміни курсів валют, іноземних процентних ставок та геополітичних подій.

Розуміння міжнародних інвестицій

Міжнародні інвестиції надають інвесторам ширший інвестиційний всесвіт для вибору портфельних інвестицій. Це може розширити диверсифікацію інвестора, потенційно додавши нові джерела прибутку. У деяких випадках це також може допомогти зменшити деякі систематичні ризики, пов’язані з економікою конкретної країни.

Міжнародні інвестиції, як правило, розширюють придатні інструменти для інвестиційного портфеля за рамки лише внутрішніх інвестицій. Інвестор може розглядати ті самі типи інвестиційних опціонів на міжнародному рівні, що й у них вдома. Для американських інвесторів світові інвестиційні ринки пропонують варіанти акцій, облігацій та пайових фондів. Інвестори також можуть інвестувати в опціони та ф’ючерси на основні міжнародні інвестиції та валюти.

Короткий огляд

Поки економісти та радники виступають за міжнародне інвестування, в портфелі більшості інвесторів переважають вітчизняні цінні папери.

Міжнародні інвестиційні міркування

Інвестори знайдуть безліч варіантів інвестування на міжнародних ринках. Огляд державного боргу та міжнародних індексів власного капіталу забезпечує основу для міжнародних інвестицій. Інвестори знайдуть численні варіації акцій, облігацій та пайових фондів, розглядаючи всебічне уявлення про міжнародні інвестиції.

Міжнародний державний борг

Уряди усього світу видають борг для фінансування своїх фінансових бюджетів. Державний борг випускається у формі векселів та облігацій з різними строками погашення та процентними ставками, що визначаються тривалістю базового інвестування. У глобальному масштабі країни можна класифікувати як розвинені, що розвиваються чи прикордонні, щоб краще зрозуміти їх економіку та національні ризики. Розвинені країни є найбільш передовими економіками світу, і тому мають більш консервативні ризики. Ринки, що розвиваються та прикордонні, пропонують більші можливості, оскільки економіка та інфраструктура розвиваються з часом.

Рейтинг кредитного ринку може допомогти інвестору зрозуміти ризик інвестицій із фіксованим доходом. У всьому світі країни отримують кредитні рейтинги від кредитних рейтингових агентств, які допомагають визначити рівень їх ризику. Вичерпні списки кредитних рейтингів країн доступні безкоштовно в Інтернеті.

Міжнародні покажчики

На фондових ринках існує широкий спектр міжнародних індексів, що забезпечують основу для розгляду міжнародних інвестицій.

Для всебічного впливу на світовий ринок інвестори можуть звернутися до світових індексів для всіх країн. Ці індекси включають запаси з країн усього світу. Два провідних приклади індексу – FTSE Global All Cap Index та Vanguard Total World Stock Index Index.

Індекси розвинених країн, що розвиваються, та прикордонних ринків також допомагають розбити світові ринки акцій на три категорії. Розвинені ринкові акції, як правило, пропонують найнижчий ризик, оскільки інфраструктура фінансового ринку та корпоративні ринки є більш розвиненими. Ринки, що розвиваються та прикордонні, мають більші ризики. Ринки, що розвиваються, часто є категорією, яка користується великим попитом для міжнародних інвесторів. Ці ринки мають вищі ризики внаслідок їх зростання, але мають більший потенціал для повернення.

MSCI – це один постачальник індексів, який добре відомий своїми міжнародними індексами. Деякі з глобальних показників компанії включають наступне:

Міжнародні інвестиційні ризики

Усі типи інвестицій пов’язані з ризиком, і міжнародні інвестиції можуть представляти деякі особливі ризики. Деякі з ризиків, пов’язаних з міжнародними інвестиціями, включають наступне:

  • Коливання  курсів валют  , відомі як валютний ризик (або валютний ризик).
  • Зміни ринкової вартості ( ціновий ризик )
  • Зміни іноземних процентних ставок.
  • Значні політичні, економічні та соціальні події (геополітичний ризик)
  • Зниження ліквідності
  • Менший доступ до важливої ​​інформації
  • Змінні ринкові операції та процедури ( ризик юрисдикції )

Розумні інвестори міжнародних цінних паперів можуть захиститись від деяких з цих ризиків, використовуючи різні інструменти, такі як деривативи на валюту або свопи.