Сім’я фондів

Що таке сім’я фондів?

Сімейство фондів (або сімейство фондів) включає всі окремі фонди, якими управляє одна інвестиційна компанія. Наприклад, усі пайові фонди, пропоновані Vanguard, були б частиною одного сімейства фондів. Широке інвестування в різні фонди одного і того ж сімейства фондів може запропонувати інвестору вигоди, такі як менші витрати та витрати на продаж, а також доступ до досліджень та інвестиційних консультацій.

Розуміння сімейних фондів

Сімейством фондів управляє зареєстрована інвестиційна компанія з управління. Зареєстровані в Комісії з цінних паперів та бірж (SEC) відповідно до законодавства, що регулюється Законом про інвестиційні компанії 1940 року, ці компанії є надійними інвестиційними менеджерами, що регулюються США

Управлінські інвестиційні компанії можуть запропонувати інвесторам широкий спектр продуктів, включаючи закриті фонди, відкриті фонди, що торгуються на біржі (ETF), і відкриті пайові фонди.Усі кошти, пропоновані інвестиційною компанією, всебічно складають її сімейство фондів.Довідник пайових фондів пропонує список 100 найкращих сімей взаємних фондів за активами, що знаходяться в управлінні.

Інвестування з родиною фондів

Інвестування в багато фондів із сімейства фондів може забезпечити багато переваг. Сімейні фонди можуть запропонувати інвесторам “універсальні” покупки. Більше того, деякі родини фондів пропонують знижки або інші пільги інвесторам, які демонструють “лояльність до торгової марки” та інвестують у кілька фондів інвестиційної компанії.

Управлінські інвестиційні компанії, такі як Vanguard або Fidelity, пропонують інвесторам широкий спектр опцій та послуг. Відкриті фонди можна придбати та управляти ними через рахунок Vanguard, що дозволяє інвестору скласти всебічний портфель відкритих фондів з різними цілями. Vanguard також надає брокерські послуги, які дозволяють інвесторам купувати біржові фонди фірми (ETF) та будь-які пропоновані закриті фонди. Зрештою, інвестор із Vanguard міг би зробити все, щоби інвестувати, Vanguard створив широкий портфель лише із фондами Vanguard. Цей інвестор міг би отримувати консолідовані звіти про інвестиції фонду в одному щомісячному звіті, що відображає всі їхні інвестиції в сім’ю фонду.

Обмін коштами

Інвестори з широко диверсифікованими портфелями через одну родину фондів також можуть скористатися обміном фондів, який, як правило, дозволяється з мінімальними комісіями або без них. Інвестори «зроби сам» особливо користуються перевагами обміну коштами в межах сімейства фондів.

Інвестори можуть використовувати привілеї на обмін, щоб змінити розподіл в мінливих ринкових умовах. З деякими сімейними фондами інвестори можуть також автоматизувати обмін, що може бути корисним для планування виходу на пенсію. Обмін коштами може допомогти інвесторам зменшити ризик. Біржові привілеї також можуть дозволити інвестору обмінюватися на більш консервативні фонди або готівкові фонди, коли вони наближаються до виходу на пенсію.

Інвестиційні дослідження

Переваги інвестування у сімейні фонди також можуть виходити за рамки вкладених коштів інвестора. Більшість сімей фондів також пропонують інвестиційні дослідження, новини про поточні події та сповіщення про нові продукти та пропозиції. Інвестиційні дослідження від сімейних фондів можуть стати чудовим способом бути в курсі широкого кола тем щодо особистих фінансів, одночасно підтримуючи обізнаність щодо пропозицій компанії та варіантів інвестування.