Як ви перекладаєте звичайні акції від одного брокера до іншого?
Іноді інвесторам потрібно передати свій інвестиційний портфель, включаючи акції, від одного брокера до іншого. Є кілька причин, чому інвестори можуть переказувати акції між брокерами, наприклад, старий брокер вийшов з бізнесу або ваш поточний брокер збільшив свої комісії та комісії. Інші причини для переказу акцій від одного брокера до іншого – це скористатися кращою торговою платформою, онлайн-дослідженням або алгоритмами роботи-консультанта для торгівлі від вашого імені.
Ключові винос
- Інвестори можуть вирішити змінити брокера, а автоматизовані системи можуть сприяти легкому переведенню більшості видів інвестицій.
- Для переміщення акцій від одного брокера до іншого обидва брокери повинні бути членами Національної клірингової корпорації.
- Служба автоматичного переказу рахунку клієнта (ACATS) дозволяє автоматизовану передачу запасів.
- Брокер, який прийме портфель, ініціює переказ, спілкуючись із поточним брокером.
- Не всі типи інвестицій легко передаються між брокерами – наприклад, ануїтети або власні інвестиції колишнім брокером.
Як переміщується запас
Звичайні акції найчастіше передаються від одного брокера іншому за допомогою програмної системи, відомої як Автоматизована служба переказу рахунків клієнтів (ACATS). До ACATS використовувалася система ручного перекладу, яка тривала набагато довше і схильна до людських помилок.
National Securities Clearing Corporation (NSCC) розробила ACATS, які можуть передавати акції, облігації, грошові кошти, пайові фонди, взаємні фонди, опціони та інші інвестиційні продукти. Однак лише члениNSCC та банки-члени Депозитарної цільової компанії можуть використовувати ACATS.
Як фірма, що постачає запас, так і фірма, яка його отримує, несуть індивідуальні обов’язки в системі ACATS.Наприклад, якщо акціонер хоче передати свою частку простих акцій з фірми A фірмі B, фірма B спочатку відповідатиме за контакт з фірмою A з проханням про передачу.Після того, як фірма B подала запит на передачу з інструкціями, фірма A повинна або перевірити інструкції, або відхилити або внести зміни до запиту протягом трьох робочих днів.Якщо немає винятку, переказ буде здійснено протягом шести робочих днів.1
Короткий огляд
Хоча ACATS суттєво зменшує помилки внаслідок ручного переказу, інвесторам доцільно вести власні записи та забезпечувати точність портфеля до і після переказу.
Валідація включає підтвердження того, що ім’я клієнта та номер соціального страхування відповідають інформації, наданій фірмою B. Після отримання запиту на переказ та перевірки, фірма A повинна скасувати всі відкриті замовлення та не може приймати будь-які нові замовлення на рахунку клієнта.Фірма А також повинна повернути фірмі В інструкції щодо переказу із переліком позицій у цінних паперах та будь-яким залишком коштів на рахунку.
Після переміщення брокерів
Після передачі акцій фірма В несе відповідальність за всю звітність перед акціонером. Брокери зобов’язані надавати клієнтам фінансовий звіт принаймні раз на квартал. Експерти також рекомендують клієнтам вести належний облік та робити власні розрахунки, щоб пересвідчитись, що всі активи передані належним чином.Як тільки інформація про рахунок клієнта буде правильно підібрана, і приймаюча фірма вирішить прийняти рахунок, фірмі-постачальнику знадобитьсяприблизно три дні, щоб перемістити активи до нової фірми.
Обмеження щодо переміщення активів
Існує кілька видів цінних паперів, які не можуть пройти через систему ACATS. Ренту, придбану через страхові компанії, не може перевести через систему.2 Для передачі агента запису за ануїтетом клієнт повинен заповнити правильну форму, щоб внести зміни та розпочати процес.
Ренту можна перерахувати через біржу 1035, що є положенням IRS, яке дозволяє неоподатковувати передачу страхових продуктів.Однак існують вимоги, яким потрібно відповідати, наприклад, переказ може потребувати того самого страхового продукту або ануїтету. Крім того, оригінальний постачальник може стягувати плату, яка називається платою за здачу, хоча бувають випадки, коли ці збори можуть бути відмінені.
Для інвесторів, які мають ануїтет за планом, що фінансується роботодавцем, наприклад,401 (k), переведення ренти стало простішим завдяки прийняттю Конгресу США Акту про безпеку в 2019 році. Нова постанова робить ануїтети більш портативними, тобто, якщо ви залиште роботу, ануїтет у розмірі 401 (к) можна перенести на інший план на новій роботі.
Однак існують недопустимі цінні папери залежно від норм діяльності брокерської фірми або банку, що отримує послуги.Багато установ мають власні інвестиції, такі як пайові фонди та альтернативні інвестиції, які, можливо, доведеться ліквідувати і які можуть бути недоступні для викупу через нового брокера. Крім того, деякі фірми не можуть передавати позабіржові акції або фінансові продукти, що торгують позабіржовим способом.