Радник

Що таке радник?

Радник – це будь-яка особа чи компанія, яка бере участь у консультуванні або інвестуванні капіталу для інвесторів. Зареєстровані інвестиційні консультанти ( RIA ) та інвестиційно-консультаційні компанії ( IAC ) – це дві основні організації, на які інвестори прагнуть керувати інвестиціями. Також відомий як інвестиційний радник або фінансовий радник.

Розуміння радників

Радники мають досвід в галузі управління інвестиціями. Зареєстровані інвестиційні консультанти надають фінансові консультації та комплексні послуги з управління особистими інвестиціями. Інвестиційно-консультативні компанії управляють портфелями фондів, що торгуються публічно, для інвестування окремими інвесторами. Обидва типи радників надають важливі фінансові послуги і повинні дотримуватися певних правил, деталізованих у законодавстві США.

Зареєстровані радники з питань інвестицій

Зареєстровані інвестиційні консультанти обслуговують потреби фізичних осіб.Їх часто класифікують на дві категорії залежно від їх послуг.Законодавство США в Законі про інвестиційні радники 1940 р.  Визначає їхні зобов’язання.Фінансові радники, що надають комплексні послуги, повинні дотримуватися фідуціарного стандарту, тоді як представники брокерів-дилерів повинні дотримуватися лише стандарту придатності.

Фізична особа, як правило, обирає співпрацю з фінансовим радником із повним спектром послуг або представником брокера-дилера відповідно до своїх індивідуальних потреб. Фінансові консультанти з повним спектром послуг можуть допомогти клієнтам у довгостроковому фінансовому плануванні, цілісному управлінні активами, індивідуальній торгівлі цінними паперами тощо. Зазвичай вони беруть плату, виходячи з відсотка активів. Вони регулюються довірчим стандартом, який вимагає належної ретельності, щоб гарантувати, що інвестиції та інвестиційні рішення відповідають найкращим інтересам клієнта.

Представник брокера-дилера зосередиться на проведенні торгів, спрямованих клієнтом, і може мати ширший доступ до ринкових цінних паперів, ніж стандартна дисконтна брокерська платформа. Представники брокера-дилера оплачуються за комісією. Вони повинні дотримуватися лише стандарту придатності, який вимагає від них гарантувати, що торгуваний цінний папір є логічним для клієнта, але вони не дотримуються більш широкого довірчого стандарту.

Інвестиційні компанії

Управлінські інвестиційні компанії можна вважати інвестиційними радниками, оскільки вони відповідають за управління інвестиціями тих фондів, якими вони управляють. Інвестиційні компанії, що пропонують фонди, що торгуються публічно, зобов’язані дотримуватися норм і норм Закону про інвестиційні компанії 1940 року.

Радник фонду несе головну відповідальність за інвестиційні результати фонду. Радники отримують щорічну плату за управління, яка обчислюється як відсоток від активів фонду, що перебувають під управлінням. Плата становить велику частину операційних витрат фонду. Для інвесторів у фонди оцінка якості управління портфелем пайових фондів є одним із найважливіших міркувань для інвестування у фонд.