Інвестиційний аналітик
Що таке інвестиційний аналітик?
Інвестиційний аналітик – це фінансовий фахівець, який має досвід в оцінці фінансової та інвестиційної інформації, як правило, з метою надання рекомендацій щодо купівлі, продажу та зберігання цінних паперів. Брокерські фірми, інвестиційні консультанти та компанії взаємних фондів наймають інвестиційних аналітиків для підготовки інвестиційних досліджень для різних цілей.
Найпрестижніша сертифікація, яку може отримати інвестиційний аналітик, – це уповноважений фінансовий аналітик (CFA) . Їм часто доводиться використовувати різноманітні формули та засоби для ідентифікації інформації.
Ключові винос
- Інвестиційний аналітик – це фінансовий фахівець, який має досвід в оцінці фінансової та інвестиційної інформації.
- Аналітики, що купують, працюють для менеджерів фондів у брокерів взаємних фондів та фінансових консультаційних фірм та визначають інвестиційні можливості для своєї фірми.
- Аналітики акцій, що продаються, часто працюють у великих інвестиційних банках і видають рекомендації щодо купівлі, продажу та проведення, а також спеціальні дослідження компанії.
Основи бути інвестиційним аналітиком
Інвестиційний аналітик досліджує економічні умови, інформацію про компанію та ринкові тенденції, щоб визначити ділові, галузеві та галузеві рекомендації щодо купівлі чи продажу акцій або пайових фондів. Фондовий аналітик залишається в курсі подій, що стосуються його галузевої уваги, та створює фінансові моделі, що оцінюють майбутні результати для компаній та економіки. Аналітик оцінює історичні та перспективні фінансові дані, як правило, за допомогою вдосконалених фінансових моделей. Вони вивчають та включають дослідження економічних та ділових тенденцій для певної галузі, географічного регіону чи типу продукції.
Інвестиційні аналітики в основному бувають двох типів: аналітики на стороні покупки та аналітики на стороні продажу. Купити сторону аналітики працюють для менеджерів фондів при взаємних фондах брокерів і фінансових консультаційних фірмах. Вони досліджують компанії в портфелі своїх роботодавців, а також інші компанії, які можуть представляти вигідні інвестиційні можливості. На основі цього дослідження вони готують звіти, що пропонують рекомендації щодо купівлі та продажу керівництву.
Аналітики акцій, що продаються, часто працюють у великих інвестиційних банках, таких як Goldman Sachs. Їх робота передбачає вивчення фінансових основ компаній, які банк розглядає як публічні та визначає, які з них мають найбільший потенціал для отримання прибутку.
Для фінансових аналітиків-початківців одне з найважливіших рішень – спеціалізуватися як аналітик акціонерного капіталу або зайняти іншу нішу під ширшою парасолькою фінансового аналізу. Наступне порівняння пояснює деякі тонкі відмінності між кар’єрою фінансового аналітика та аналітиком власного капіталу.
76 383 дол
Середня базова плата за інвестиційного аналітика в США в 2019 році, повідомляє glassdoor.com
Освіта аналітика
Студент бакалавра, як правило, спеціалізується на фінансах, інформатиці, біології, фізиці чи техніці та проходить курси з бізнесу, економіки, бухгалтерії та математики. Майстер ділового адміністрування (MBA) також часто вважають за краще для старших інвестиційних аналітиків. Інвестиційні аналітики можуть також звернутися за ліцензуванням цінних паперів до Органу регулювання фінансової галузі (FINRA), що вимагає корпоративного спонсорства. Ліцензії на цінні папери, які часто вимагають інвестиційні аналітики, включають загальну ліцензію представника цінних паперів серії 7 та єдину ліцензію агента з цінних паперів серії 63. Ліцензії FINRA, як правило, пов’язані з продажем певних цінних паперів як зареєстрований представник фірми. Інвестиційні аналітики можуть також прагнути отримати сертифікат дипломованого фінансового аналітика (CFA).
Посади аналітика
Досвід інвестиційного аналізу необхідний для численних ролей керівного управління інвестиціями. Портфельний менеджер вибирає, управляє і представляє продукцію, галузі та регіони для інвестиційного портфеля компанії. Управління портфелем потрібно для широкого кола відповідальності в галузі управління інвестиціями. Інвестиційні компанії наймають портфельних менеджерів для управління всіма видами фондів з різними цілями та структурою фондів. Менеджери портфелів відповідають за аналіз ринкової кон’юнктури та інвестиційних цінних паперів та прийняття рішень щодо купівлі-продажу для фонду.
Аналітик фондових інвестицій працює як на стороні покупки, так і на стороні продажу. Аналітик з боку покупки – це, в першу чергу, аналітик управління портфелем, який створює інвестиційні дослідження та інвестиційні рекомендації для портфелів із великим капіталом, таких як пайові фонди, хедж-фонди та страхові компанії. Аналітик, що продає сторону, консультує компанії з фінансового обслуговування щодо цінних паперів, таких як акції або облігації.