Збереження капіталу

Ключові винос

• Збереження капіталу – це консервативна інвестиційна стратегія, основною метою якої є збереження капіталу та запобігання втратам у портфелі.
• Стратегії збереження капіталу вимагають інвестування в найбезпечніші короткострокові інструменти, такі як казначейські векселі та депозитні сертифікати.
• Основним недоліком стратегії збереження капіталу є вплив інфляції на норми прибутку від “безпечних” інвестицій протягом тривалого періоду.

Толерантність до ризику та цілі інвестицій

Поточна стратегія доходів зосереджена на інвестуванні в цінні папери, які можуть швидко принести прибуток. Сюди входять такі цінні папери, як високодохідні облігації та акції з високим рівнем виплати дивідендів. Стратегія зростання передбачає пошук запасів, які підкреслюють збільшення капіталу з мінімальним урахуванням поточного доходу.

Інвестори зростання готові терпіти більший ризик і інвестуватимуть у акції, що мають високий коефіцієнт доходу (P / E). Іншим поширеним видом інвестиційних цілей для портфеля є збереження капіталу.

Цінні папери, які використовуються для збереження капіталу, практично не ризикують і, по суті, мають меншу прибутковість порівняно з поточними стратегіями доходу та зростання. Збереження капіталу є пріоритетом для пенсіонерів та тих, хто наближається до виходу на пенсію, оскільки вони можуть покладатися на свої інвестиції для отримання доходу для покриття своїх витрат на життя.

Ці типи інвесторів мають обмежений час для відшкодування збитків, якщо ринки зазнають спаду і відмовляються від будь-якого потенціалу для отримання високого прибутку в обмін на безпеку існуючого капіталу. Оскільки пенсіонери хочуть переконатись, що не переживуть свої пенсійні заощадження, вони, як правило, обирають інвестиції з мінімальним ризиком, такі як цінні папери Казначейства США, ощадні рахунки з високою дохідністю, рахунки на грошовому ринку та банківські депозитні сертифікати (компакт-диски).

Більшість інвестиційних засобів, що використовуються інвесторами, орієнтованими на збереження капіталу, застраховані Федеральною корпорацією страхування депозитів (FDIC) на суму до 250 000 доларів. У деяких випадках, але не у всіх випадках, ці інвестори можуть інвестувати свої гроші лише на короткий термін.