Повний брокер
Що таке брокер з повним спектром послуг?
Брокер з повним спектром послуг – це ліцензована фірма-дилерська фірма, яка надає своїм клієнтам широкий спектр послуг, включаючи дослідження та консультації, планування виходу на пенсію, податкові поради та багато іншого. Звичайно, все це має свою ціну, оскільки комісія в брокерських компаніях із повним спектром послуг набагато вища, ніж у комісійних брокерів.
Брокери з повним спектром послуг можуть надати досвід людям, які не мають часу бути в курсі складних питань, таких як податкове планування чи планування нерухомості; однак для тих, хто просто хоче укласти угоди без додаткових послуг, брокерські знижки – це шлях.
Ключові винос
- Брокер із повним спектром послуг надає своїм клієнтам широкий спектр фінансових послуг, досліджень та консультацій.
- Додаткові послуги можуть включати аналіз портфеля та будівництво, планування нерухомості, податкові консультації, доступ до акцій IPO, доступ до зовнішніх ринків тощо.
- Хоча вони дорожчі, ніж брокери зі знижками, вони часто націлені на прості послуги з виконання для інвесторів та трейдерів.
Пояснення брокера з повним спектром послуг
Брокери з повним спектром послуг пропонують індивідуальну підтримку та взаємодію у сприянні торгівлі, управлінні портфелями, фінансовому плануванню та послугам управління багатством для клієнтів. Клієнти призначаються окремим біржовим маклерам та / або фінансовим консультантам. Вони є основною контактною особою в брокерській фірмі з повним спектром послуг.
Клієнти брокерських послуг із повним спектром послуг оцінили зручність персонального брокера, який задовольняє всі їхні інвестиційні потреби. Це універсальний магазин для інвестицій та управління фінансами. Більшість фірм із повним спектром послуг надають доступ до Інтернету та торгові платформи. Самоорієнтовані інвестори, як правило, використовують ці пропозиції. Ці платформи завантажені фундаментальними дослідженнями, виконанням замовлень та інструментами технічного аналізу.
Біржові посередники та фінансові радники
Біржові маклери – це ліцензовані професіонали, які керують інвестиціями клієнтів та надають клієнтам фінансові поради, і вони повинні скласти іспити Series 7, Series 63 та Series 65 для отримання ліцензії. Брокери, що працюють у фінансових фірмах, також повинні бути зареєстровані в Органі регулювання фінансової галузі (FINRA). Очікується, що ліцензовані біржові брокери вільно володіють акціями, облігаціями та опціонами.
Важливо розрізняти біржового брокера та фінансового радника. Біржові посередники більше спрямовані на надання цінних паперів та послуги, засновані на операціях, тоді як фінансові консультанти охоплюють ширший спектр послуг, що включає планування нерухомості, фінансове планування та бюджетування, страхові продукти та навіть податкові консультації.
Додаткові переваги повного сервісу
Фірми, що мають повний спектр послуг, мають великі дослідницькі відділи з аналітиками, які надають власні докладні звіти та рекомендації для клієнтів. Вони також мають підрозділи інвестиційного банкінгу, які можуть надавати певним акредитованим клієнтам-інвесторам доступ до спеціальних фінансових продуктів, таких як первинні публічні пропозиції (IPO), старші ноти, привілейовані акції, боргові інструменти, товариства з обмеженою відповідальністю та різні екзотичні та альтернативні інвестиційні можливості. Це одна з головних переваг фірм із повним спектром послуг. Брокери з повним спектром послуг часто мають власну лінійку продуктів, таких як пайові фонди, управління портфелем, страхування, кредитні послуги та фонди, що торгуються на біржі (ETF). Всі брокерські послуги з повним спектром послуг надають фізичні офіси для відвідування клієнтами.