Інвестиційний консультант

Що таке інвестиційний консультант?

Інвестиційний консультант – це фінансовий фахівець, який надає інвесторам інвестиційні продукти, поради та / або планування. Інвестиційні консультанти глибоко працюють над формуванням інвестиційних стратегій для клієнтів, допомагаючи їм задовольнити їхні потреби та досягти своїх фінансових цілей. Багато фінансових радників та фінансових розробників вважалися б інвестиційними консультантами.

Інвестиційні консультанти мають досвід у різних аспектах фінансового світу і можуть працювати в банку, інвестиційній фірмі або самостійно. Зазвичай вони мають освіту у фінансовій галузі, повинні мати досвід роботи у галузі фінансових послуг та мати ліцензію, щоб працювати.

Розуміння інвестиційних консультантів

Інвестиційний консультант працює з клієнтами для формування інвестиційної стратегії. Клієнтами можуть бути приватні особи або компанії – малі підприємства великих корпорацій. Інвестиційний консультант несе відповідальність за огляд фінансового стану клієнта та розробку плану досягнення його цілей. Деякі їх обов’язки включають активний моніторинг інвестицій клієнта та роботу з ними, оскільки їх фінансові цілі змінюються з часом. Через характер своєї роботи багато інвестиційних консультантів складають довгострокові робочі відносини зі своїми клієнтами.

Ці фінансові спеціалісти працюють у різних сферах, включаючи банки, фірми з управління активами, приватні інвестиційні компанії, або вони можуть працювати самостійно. Вони надають важливу послугу своїм клієнтам, допомагаючи їм організувати свої фінанси та поліпшити своє фінансове становище. Багато інвестиційних консультантів часто мають досвід у питаннях податкового та майнового планування, розподілу активів, управління ризиками, заощадження освіти та планування виходу на пенсію.

Щоб стати інвестиційним консультантом, потрібно отримати вищу освіту та досвід роботи. Деякі з важливих навичок, необхідних інвестиційному консультанту, – це вирішення проблем, математичні здібності та здатність чітко та ефективно спілкуватися. Ця остання навичка важлива, оскільки консультантам може знадобитися пояснити своїм клієнтам складні фінансові ідеї та бути об’єктивними перед емоціями.

Інвестиційні консультанти отримують винагороду шляхом нарахування комісійних та / або комісійних, а також можуть отримувати встановлену зарплату. Payscale.com повідомляє, що середня річна заробітна плата інвестиційного консультанта становила 67 984 долари США, що становило 21,99 доларів на годину. Найближчим заняттям до інвестиційного консультанта при Бюро статистики праці США (BLS) є особистий фінансовий радник. Середня плата за персонального фінансового радника у 2019 році становила $ 42,24 за годину або $ 87,850 за рік. Очікувалось, що ринок праці для особистих фінансових радників зросте на 4% з 2019 по 2029 рік.

Види інвестиційних консультантів

Інвестиційні консультанти можна розділити на чотири основні категорії:

• Зареєстровані представники : це інвестиційні консультанти, які отримують комісію за продаж інвестиційних та страхових продуктів, таких як біржові посередники та банківські представники. Вони працюють на так звані фірми, що продають – фінансові організації, які створюють, просувають та продають фінансові інструменти. Зареєстровані представники, як правило, мають ліцензію Series 6 або Series 7.
• Фінансові планувальники: Інвестиційні консультанти, які керують особистими фінансами своїх клієнтів, відомі як фінансові планувальники. Вони можуть розробити фінансовий план, щоб допомогти клієнту керувати платою за навчання в коледжі. Кваліфіковані фінансові планувальники мають сертифікат сертифікованого фінансового планувальника (CFP), дипломованого бухгалтера (CPA) або персонального фінансового спеціаліста (PFS).
• Фінансові консультанти: Ці інвестиційні консультанти дають загальні та персоналізовані фінансові поради. Вони компенсуються за рахунок стягнення плати і, як правило, мають ліцензію серії 65 або 66.
• Менеджери грошей: Інвестиційні консультанти, які приймають інвестиційні рішення від імені клієнта, називаються менеджерами грошей. Менеджери грошей працюють у фірмах з управління активами, менеджерах фондів або хедж-фондах, які називаються фірмами, що купують.

Кваліфікація інвестиційних консультантів

Інвестиційні консультанти, як правило, мають ступінь бакалавра або аспіранта з таких фінансових дисциплін, як бухгалтерський облік, бізнес чи економіка. Хоча це не є обов’язковою умовою, вони також можуть виконати курсові роботи з інвестицій, податків, управління ризиками та планування нерухомості. Крім того, інвестиційні консультанти можуть шукати професійних повноважень, таких як уповноважений сертифікований фінансовий планувальник (CFP).