Ангел інвестор

Що таке інвестор-ангел?

Ангел-інвестор (також відомий як приватний інвестор, інвестор насіння або фінансуючий ангел) – це особа з високим рівнем капіталу, яка надає фінансову підтримку невеликим стартапам або підприємцям, як правило, в обмін на власний капітал у компанії. Часто ангели-інвестори зустрічаються серед родини та друзів підприємця. Кошти, які надають інвестори-ангели, можуть бути одноразовими інвестиціями, щоб допомогти бізнесу піти з місця, або постійною ін’єкцією для підтримки та проведення компанії на складних ранніх стадіях.

Розуміння ангельських інвесторів

Ангел-інвестори – це особи, які прагнуть інвестувати на ранніх стадіях стартапів. Ці типи інвестицій є ризикованими і, як правило, не становлять більше 10% портфеля ангельських інвесторів. Більшість інвесторів-ангелів мають надлишкові кошти і шукають вищу норму прибутковості, ніж традиційні інвестиційні можливості.

Інвестори-ангели надають вигідніші умови порівняно з іншими кредиторами, оскільки вони, як правило, інвестують у підприємця, який починає бізнес, а не в життєздатність бізнесу. Інвестори-ангели зосереджені на тому, щоб допомогти стартапам зробити перші кроки, а не на можливий прибуток, який вони можуть отримати від бізнесу. По суті, ангельські інвестори протилежні венчурним капіталістам.

Інвесторів-ангелів також називають неформальними інвесторами, фінансуючими ангелів, приватними інвесторами, інвесторами насіння або бізнес-ангелами. Це особи, як правило, заможні, які вливають капітал для стартапів в обмін на власний капітал або конвертований борг. Деякі інвестори-ангели інвестують через платформи для краудфандингу в Інтернеті або будують мережі інвесторів-ангелів, щоб об’єднати капітал.

Витоки інвесторів Angel

Термін “ангел” походить від бродвейського театру, коли заможні люди давали гроші на просування театральних постановок.Термін “ангел-інвестор” вперше застосував Вільям Ветцель, університет Нью-Гемпширу, засновник Центру венчурних досліджень.Ветцель завершив дослідження про те, як підприємці збирали капітал.

Хто може бути інвестором-ангелом?

Інвестори-ангели, як правило, особи, які отримали статус ” акредитованих інвесторів “, але це не є обов’язковою умовою.Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) визначає “акредитованого інвестора” як такого, що має чисту вартість активів 1 мільйон доларів США або більше (за винятком особистих резиденцій), або який заробив 200 тисяч доларів доходу за попередні два роки, або має комбінований дохід $ 300 тис. для сімейних пар.  І навпаки, бути акредитованим інвестором не є синонімом того, щоб бути ангелом-інвестором.

По суті, ці люди мають фінанси та бажання фінансувати стартапи. Це вітають голодні готівкою стартапи, які вважають інвесторів-ангелів набагато привабливішими, ніж інші, більш хижацькі форми фінансування.

Джерела фінансування

Інвестори-ангели зазвичай використовують власні гроші, на відміну від венчурних капіталістів, які опікуються об’єднаними коштами багатьох інших інвесторів і розміщують їх у стратегічно керованому фонді.

Хоча інвестори-ангели зазвичай представляють приватних осіб, організацією, яка фактично надає кошти, може бути компанія з обмеженою відповідальністю (ТОВ), бізнес, траст чи інвестиційний фонд, серед багатьох інших видів транспортних засобів.

Інвестиційний профіль

Інвестори- ангели, які стартують на стартапах, які зазнали невдачі на ранніх стадіях, повністю втрачають свої інвестиції. Ось чому професійні інвестори-ангели шукають можливості для визначеної стратегії виходу, придбання або первинних публічних пропозицій (IPO).

Ефективна внутрішня норма прибутку для успішного портфеля для інвесторів-ангелів становить приблизно 22%.  Хоча це може виглядати добре для інвесторів і здаватися занадто дорогим для підприємців з початковим бізнесом, дешевші джерела фінансування, такі як банки, зазвичай не доступні для таких бізнес-підприємств. Це робить інвестиції ангела ідеальними для підприємців, які все ще борються з фінансовими проблемами на етапі запуску свого бізнесу.

Ангельські інвестиції зросли за останні кілька десятиліть, оскільки привабливість прибутковості дозволила йому стати основним джерелом фінансування для багатьох стартапів. Це, у свою чергу, сприяло розвитку інновацій, що перетворюється на економічне зростання.