Стратегія зростання капіталу
Що таке стратегія зростання капіталу?
Стратегія зростання капіталу має на меті максимізувати збільшення капіталу інвестиційного портфеля в довгостроковій перспективі шляхом розподілу активів, спрямованих на цінні папери з високою очікуваною прибутковістю.
Інвестори, які використовують стратегію зростання капіталу, шукають компанії та інвестиції, які можуть рости більш високими темпами порівняно з ринком чи галуззю. Інвестори для зростання капіталу готові торгувати певною кількістю ризику, щоб потенційно отримати більші прибутки.
Ключові винос
- Інвестори, які обирають стратегію зростання капіталу, хочуть збільшити свої прибутки, вибираючи інвестиції, які мають потенціал довгострокового зростання з вищими темпами порівняно з ринком.
- Портфель, який фокусується на зростанні капіталу, міститиме приблизно від 65% до 70% акцій, від 20% до 25% активів із фіксованим доходом, а також залишок цінних паперів на грошовому ринку або готівки.
- Інвестори для зростання капіталу можуть спростити процес інвестування, вибираючи з упакованих продуктів, включаючи пайові фонди та фонди, що торгуються на біржі (ETF), які зосереджуються на зростанні капіталу.
- Складні інвестори із зростанням капіталу можуть створити портфель окремих акцій, збалансованих активами з фіксованим доходом або стратегіями хеджування, які включають опціони та ф’ючерси.
- Інші варіанти, які включають стратегії приросту капіталу, засновані на віці інвестора та толерантності до ризику, – це цільові фонди та засоби життя.
Як працює стратегія зростання капіталу
Портфелі зі стратегією зростання капіталу складаються в основному з акцій, також відомих як акції. Точна частка акцій у загальному портфелі буде змінюватися залежно від інвестиційного горизонту окремого інвестора, фінансових обмежень, інвестиційних цілей та толерантності до ризику.
Загалом, портфель приросту капіталу міститиме приблизно від 65% до 70% акцій, від 20% до 25% цінних паперів із фіксованим доходом, а решту в готівці або цінних паперах на грошовому ринку. Прагнучи до високої прибутковості, ця суміш все ще дещо захищає інвестора від серйозних втрат вартості портфеля, якщо частка власного капіталу з більшим ризиком зануриться.
Багато інвесторів щодо приросту капіталу обирають цілі помірного зростання, тоді як інші обирають цілі високого зростання. Інвестори з помірним зростанням можуть придбати акції відомих компаній, що працюють у сфері фішок. Інвестори, які мають високі цілі зростання, готові інвестувати в більш спекулятивні активи, такі як акції, що зростають від компаній, які мають невеликий або зовсім не мають поточного прибутку, але мають потенціал для отримання великих майбутніх прибутків.
Короткий огляд
Дуже агресивні портфельні стратегії також спрямовані на максимізацію зростання капіталу, але ці стратегії мають значно вищий ризик, інколи повністю складаються з акцій.
Особливі міркування
Стратегія зростання капіталу підходить для більшості інвесторів з тривалим часовим горизонтом, як правило, 10 років і більше. Загальною метою стратегії зростання капіталу є збереження коштів на пенсію, одночасне фінансування інших довгострокових цілей, таких як забезпечення коледжу для дитини або створення спадщини для майбутніх поколінь. Довгострокові інвестори можуть взяти на себе більший ризик акцій, коли у них буде більше часу, щоб оговтатися від різких втрат.
Розподіл активів за віком є важливою інвестиційною стратегією, яка фокусується на зміні розподілу активів інвестора на основі різних етапів життя. Інвестори у віці 20–30 років застосовують іншу стратегію, ніж у 40–50 років. Аналогічним чином, інвестори, які наближаються до виходу на пенсію або вже перебувають на пенсії, мають різні стратегії та цілі.
Загалом, молодші інвестори можуть терпіти більший ризик і будуть більш імовірними кандидатами на стратегію з високою метою зростання порівняно з інвесторами, які старші та шукають збереження капіталу.
Побудова стратегії зростання капіталу
Інвестори мають безліч варіантів вибору при розподілі розподілу, який переслідує зростання капіталу. Більш досконалі інвестори можуть вибрати портфель окремих акцій, який можна збалансувати з фіксованим доходом та готівкою, або за допомогою стратегій хеджування, які використовують опціони та ф’ючерси.
Інвестори, яким не вистачає часу або знань для управління портфелем окремих цінних паперів, можуть вибирати з упакованих продуктів, включаючи пайові фонди та фонди, що торгуються на біржі (ETF). Вони доступні в десятках, якщо не сотнях різних категорій. Для зростання капіталу інвестору було б добре забезпечити власні кошти або ETF, які забезпечують диверсифікований вплив на акції, що мають вартість та характеристики зростання, а також різні ринкові капіталізації та географії.
Для універсального підходу інвестори можуть вибрати фонд цільової дати, який містить розподіл акцій, облігацій та готівки, який стає більш консервативним із наближенням цільової дати. Іншим попередньо встановленим вибором розподілу є фонд стилю життя, який підтримує статичний розподіл на основі вибору рівнів ризику. Для зростання капіталу інвестор обирає помірний або агресивний розподіл.