Чому інвестиції ETF ідеально підходять для молодих інвесторів

Фонди, що торгуються на біржі (ETF), мають ряд особливостей, які можуть зробити ці інвестиційні механізми ідеальними для молодих інвесторів з невеликою сумою капіталу. З одного боку, біржові фонди дозволяють створити диверсифікований портфель із відносно низькими обсягами інвестицій. Крім того, ETF торгуються протягом дня, забезпечуючи достатню ліквідність, і багато з них мають відносно недорогі структури. Насправді існує принаймні п’ять причин, чому молоді інвестори можуть розглянути ETF щодо потенційних інвестиційних можливостей.

1. Різноманітність ETF

Перші ETF, які були введені наприкінці 1980-х – на початку 1990-х років, були відносно простими ванільними продуктами, що відстежували такі показники власного капіталу, як індекс Standard & Poor’s 500 та промисловий показник Dow Jones. З тих пір діапазон доступних ETF розширився, включаючи практично всі класи активів – акції, облігації, нерухомість, товари, валюти та міжнародні інвестиції, а також будь-який сектор, який можна уявити, та багато нішових областей. 

Конкуренція серед емітентів ETF призвела до запровадження ETF, які є дуже конкретними у фокусі, тому молоді інвестори можуть знайти конкретні ETF, які відстежують певні ринки або сегменти, які можуть бути для них особливо привабливими. Існує також низка зворотних ETF, які торгуються в напрямку, протилежному активу чи ринку, та залучені ETF, що збільшують результати в два-три рази.

Станом на початок 2020 року, за даними Fidelity Investments, на базі біржових фондів, що базуються в США, є щонайменше 2177.  Для молодих інвесторів цей широкий діапазон доступних ETF пропонує широкий вибір варіантів інвестування.

Діапазон ETF також означає, що інвестор може створити бичачий рівень золота та японську ієну, очікуючи, що обидва будуть зростати.

Хоча такий портфель вимагав би значно більших витрат капіталу в минулому (особливо до появи товарних та валютних ETF), інвестор з 2500 доларами може створити портфель, що включає всі погляди за допомогою ETF. Наприклад, цей інвестор міг би інвестувати 1500 доларів у фонд Trust Standard & Poor’s Depositary Receipts 500 Trust (SPY), а також інвестувати 500 доларів як у Золотий фонд SPDR (GLD), так і у фонд Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust ( FXY ).

2. Ліквідність ETF

Той факт, що більшість ETF є дуже ліквідними і ними можна торгувати протягом дня, є основною перевагою перед індексними пайовими фондами, вартість яких оцінюється лише в кінці робочого дня. Це стає особливо важливим фактором диференціації для молодого інвестора, який може негайно вийти з програшної інвестиції, щоб зберегти обмежений капітал. Велика ліквідність також означає, що інвестори мають можливість використовувати акції ETF для внутрішньоденних торгів, подібно до акцій.

3. Низька плата за ETF

Біржові фонди, як правило, мають нижчий коефіцієнт витрат, ніж пайові фонди. Крім того, хоча їх купують і продають як акції, багато  інтернет-брокери  пропонують ETF без комісії, навіть для інвесторів з невеликими рахунками. Це може бути великою підмогою для молодих інвесторів, оскільки високі комісійні та комісійні можуть справді пошкодити баланс їхнього рахунку. 

4. Вибір інвестиційного менеджменту з ETF

ETF дозволяють інвесторам управляти своїми інвестиціями в обраному ними стилі: пасивно, активно або десь посередині. Пасивне управління, або інвестування в індекс, просто передбачає створення портфеля для імітації одного або декількох ринкових індексів, тоді як активне управління передбачає більш практичний підхід та вибір конкретних акцій або секторів для спроби “обіграти ринок”.

Молодим інвесторам, які зовсім не знайомі з тонкощами фінансових ринків, було б добре забезпечити, якщо спочатку використовувати пасивний підхід до управління та поступово переходити до більш активного стилю у міру збільшення їх знань щодо інвестування. Секторні ETF дозволяють інвесторам зайняти бичачі або ведмежі позиції в конкретних секторах або на ринках, тоді як зворотні ETF та ETF із залученим кредитуванням дозволяють включати передові стратегії управління портфелем.

5. Не відставати від тенденцій за допомогою ETF

Однією з основних причин стрімкого зростання ETF є те, що їх емітенти передували впровадженню нових та інноваційних продуктів. Емітенти ETF, як правило, швидко реагують на попит на продукцію в гарячих секторах. Наприклад, під час товарного буму 2003-07 рр. Було введено численні товарні ETF. Деякі з цих ETF відстежували широкі товарні кошики, а інші відстежували конкретні товари, такі як сира нафта та золото. Також  було запущено ряд ETF, що дотримуються  екологічних, соціальних та врядових принципів інвестування (ESG).