Інвестиційні ідеї
Що таке інвестиційні ідеї?
Інвестиційні ідеї – це конкретні погляди, плани або розуміння шляхів ефективного інвестування грошей. Інвестиційні ідеї, як правило, включають досвід та поради інвестиційного консультанта, який рекомендує різні інвестиції залежно від конкретних обставин. Професійні портфельні менеджери також будують цільові інвестиційні портфелі навколо інвестиційних стратегій та ідей, орієнтованих на певний стиль.
Ключові винос
- Інвестиційні ідеї – це конкретні погляди, плани чи розуміння шляхів ефективного інвестування грошей.
- Інвестиційні консультанти та професійні менеджери портфелів рекомендують різні інвестиції залежно від конкретних обставин та складають цільові інвестиційні портфелі навколо інвестиційних стратегій та ідей, орієнтованих на певний стиль.
- Фінансові консультанти можуть використовувати ряд інструментів для аналізу та розробки інвестиційних стратегій для інвесторів; ці інвестиційні ідеї часто базуються на ризику класів активів та сучасній теорії портфеля.
- Сучасна теорія портфеля може допомогти побудувати основу для індивідуальних інвестиційних планів.
Розуміння інвестиційних ідей
Інвестиційні ідеї та інвестиційні стратегії становлять основу для прийняття інвестиційних рішень. Індивідуальні інвестори часто звертаються до професійних фінансових радників щодо послуг, які допомагають будувати короткострокові та довгострокові інвестиційні плани. Фінансові консультанти можуть використовувати ряд інструментів для аналізу та розробки інвестиційних стратегій для інвесторів. Ці плани часто базуються на ризику класів активів та сучасній теорії портфеля. Комплексні інвестиційні плани також можуть інтегрувати використання керованих фондів, які базуються на цільових інвестиційних ідеях, керованих конкретною стратегією.
Види інвестиційних ідей
Сучасна теорія портфоліо
Сучасна теорія портфеля може допомогти побудувати основу для індивідуальних інвестиційних планів. Сучасна теорія портфеля передбачає, що інвестори можуть створити оптимізований портфель, який передбачає диверсифікацію та толерантність до ризиків. Спираючись на асигнування з рекомендацій лінії ринку капіталу, інвестори можуть перекосити їх розподіл, використовуючи окремі цінні папери або фонди, щоб відповідати їх толерантності до ризику, яка може бути консервативною, помірною чи агресивною.
Ризик класу активів
Інвестування класу активів може допомогти інвесторам заповнити свої портфелі, використовуючи фундамент знизу вгору для розвитку інвестиційних ідей. Як правило, класи активів пов’язані з певними рівнями ризику, які допомагають інвестувати та будувати портфель. Консервативні інвестори або інвестори, які наближаються до виходу на пенсію, схильні вибирати більш високі розміри кредитних вкладень з меншим ризиком, тоді як більш агресивні інвестори шукають портфелі з більшим ризиком за рахунок вищих розподілів власного капіталу. Після визначення профілю ризику та розподілу інвестиційних категорій інвестори знайдуть цілий ряд інвестиційних ідей та варіантів продуктів на вибір. Часто цей тип інвестування орієнтований на пошук інвестиційних ідей, які відповідають певним стильовим вимогам.
Інвестування стилю
Інвестування в стилі може бути важливою частиною побудови диверсифікованого портфеля. Консервативні інвестиції можуть включати стилі продуктів, орієнтовані на фонди грошового ринку, позикові продукти, корпоративні облігації з високою дохідністю, високоякісні корпоративні облігації та інвестиції в державні облігації. Більш агресивні інвестиції в акціонерний капітал можуть включати запаси зростання, запаси вартості, запаси доходу або фонди, що управляються з певною спрямованістю на ринкову капіталізацію. Інвестиційні менеджери можуть використовувати як кількісні, так і якісні методи для формування інвестиційних ідей та інвестиційних стратегій для своїх портфелів.
У деяких випадках інвестори можуть також вибрати збалансований фонд із стратегією розподілу активів, що відповідає їх рекомендованому профілю. Збалансовані фонди можуть замінити ідентифікацію окремих паїв, керуючи комплексною стратегією портфеля, розподіленою до декількох класів активів.