Дата транзакції
Що таке дата транзакції?
Дата операції – це дата, на яку відбувається торгівля цінним папером або іншим фінансовим інструментом. Дата транзакції являє собою час, коли офіційно передається право власності. У банківській справі дату появи транзакції на рахунку також називають датою операції, хоча це не обов’язково дата, коли банк здійснює кліринг операції та вносить на депозит або знімає кошти.
Ключові винос
- Дата операції – це дата, на яку відбувається будь-яка фінансова операція.
- Дата, коли в будь-якій фінансовій угоді відбувається зміна власника, настає на дату операції.
- Дата транзакції відрізняється від дати розрахунку, тобто дати, коли продавець отримує платіж після того, як трансакція відбулася.
- Залежно від типу активу, звичайні операції мають дату розрахунку через один або два дні після дати операції.
Розуміння дати транзакції
У фінансовому світі є багато різних дат, про які слід пам’ятати, оскільки вони відіграють різну роль у процесі власності. Дата, на яку відбувається торгівля, завжди відома як дата операції. Це дата, коли власник переходить у власність. Однак датою операції не обов’язково є дата, коли продавець отримує платіж. Ця дата відома як дата розрахунку і зазвичай настає через кілька днів після дати операції.
Дата транзакції – це дата, яка поширена у повсякденних прикладах. До таких прикладів, які включають дату операції в банківському світі, належать:
- Депозити або зняття коштів з особистого рахунку (через автоматичний банкомат або банкомат )
- Виведення коштів за допомогою паперового чека
- Запис покупки на кредитній або дебетовій картці
- Запис торгового пункту (POS)
- Внесення, зняття або переказ коштів між рахунками в Інтернет-банкінгу
Світ інвестування також включає дати операцій з різними фінансовими продуктами та процедурами. Приклади транзакцій, які включають дату операції в інвестиції, включають:
- Покупка (придбання акцій цінного паперу)
- Купівля до відкриття (подібно до традиційної покупки і може охоплювати опціонні контракти, разом із відкриттям більш поширеної довгої позиції)
- Покупка до закриття (акт закриття короткої позиції шляхом виведення готівки для викупу акцій цінних паперів та / або опціонних контрактів)
- Отримання грошових виплат дивідендів та / або реінвестування розподілів
- Внесення готівки, отриманої як повернення при розподілі капіталу
- Внесення готівки, отриманої як прибуток від капіталу (часто від продажу довгострокових або короткострокових акцій цінного паперу через хедж-фонд, товариство або на рахунок взаємного фонду)
- Внесення процентного доходу від привілейованих акцій або боргового інструменту, такого як облігація
- Переміщення акцій між рахунками
- Подарування запасів
- Продаж акцій
- Продаж до закриття (вихід з довгої позиції)
- Запис поділу запасів
Дата транзакції проти дати розрахунку
Оскільки фінансові операції мають кілька етапів, вони мають кілька дат, що позначають процес. Кліринг – це повний процес транзакції, починаючи з моменту, коли сторони зобов’язуються до транзакції шляхом врегулювання. Дата транзакції не обов’язково відповідає тій самій, що і дата розрахунку, що може відбутися через кілька днів після того, як трансакція відбудеться. Продавець отримує виплату при розрахунку, оскільки всі деталі щодо операції завершені, і оскільки покупець впевнений, що обіцяне насправді було доставлено.
Регулярні операції здійснюються на другий робочий день після дати угоди, яка називається Т + 2. Більшість цінних паперів, включаючи акції та корпоративні облігації, розраховуються таким чином. Однак державні цінні папери США мають регулярний спосіб розрахунку T + 1. При деяких операціях можна вказати бажання здійснити розрахунки в той же день, що і торгівля. Вони називаються торгівлею готівкою.