Вплив інвестицій
Що таке вкладення інвестицій?
Впливне інвестування – це інвестиційна стратегія, яка спрямована на отримання певних корисних соціальних чи екологічних наслідків на додаток до фінансових прибутків. Впливні інвестиції можуть мати форму численних класів активів і можуть призвести до багатьох конкретних результатів. Суть інвестиційного інвестування полягає у використанні грошей та інвестиційного капіталу для позитивних соціальних результатів.
Ключові винос
- Впливне інвестування – це загальна інвестиційна стратегія, яка прагне отримати фінансову віддачу, одночасно створюючи позитивний соціальний або екологічний вплив.
- Інвестори, які слідкують за результативним інвестуванням, розглядають прихильність компанії до корпоративної соціальної відповідальності або обов’язок позитивно служити суспільству в цілому.
- Соціально відповідальне (SRI) та екологічне, соціальне та врядування (ESG) інвестування – два підходи до впливу на інвестування, хоча все ще існують певні розбіжності щодо термінології у спільноті інвесторів.
Розуміння інвестиційного впливу
Термін «інвестиційне вплив» вперше було введено в 2007 році, але ця практика була розроблена роками раніше. Основною метою інвестиційного впливу є сприяння зменшенню негативних наслідків ділової діяльності на соціальне середовище. Ось чому інвестиційне вплив іноді можна вважати продовженням благодійності.
Інвестори, які використовують інвестиційне вплив як стратегію, розглядають прихильність компанії до корпоративної соціальної відповідальності (КСВ) або почуття обов’язку позитивно служити суспільству в цілому до того, як вони залучаються до цієї компанії. Тип впливу, який може розвинутися в результаті інвестування впливу, залежить від галузі та конкретної компанії в цій галузі, але деякі загальні приклади включають повернення грошей громаді через допомогу менш щасливим людям або інвестування в стійкі енергетичні практики, щоб допомогти врятувати нашу планету.
Короткий огляд
Ця стратегія активно прагне позитивно впливати, інвестуючи, наприклад, у некомерційні організації, які приносять користь громаді, або в підприємства з чистими технологіями, які приносять користь навколишньому середовищу.
Основну частину інвестиційного впливу здійснюють інституційні інвестори, включаючи хедж-фонди, приватні фонди, банки, пенсійні фонди та інші менеджери фондів.
Однак низка соціально свідомих компаній, що займаються фінансовими послугами, веб-платформи для інвестицій та мережі інвесторів тепер пропонують і людям можливість брати участь. Одним з основних місць є мікрофінансові позики, які надають власникам малого бізнесу в країнах, що розвиваються, стартовий капітал або капітал для розширення. Жінки часто отримують такі позики.
Види ударних інвестицій
Вплив інвестицій відбувається у різних формах капіталу та інвестиційних засобів. Як і будь-який інший тип інвестиційного класу, ударні інвестиції надають інвесторам цілий ряд можливостей, коли йдеться про прибутки. Але найголовніше, що ці інвестиції приносять як фінансову віддачу, так і відповідають сумлінню інвестора.
Короткий огляд
Згідно з опитуванням Global Impact Investing Network (GIIN), більшість інвесторів, які обирають ефективні інвестиції, шукають ринкової віддачі.
Можливість впливу на інвестиції різниться, і інвестори можуть вибрати свої гроші на ринки, що розвиваються (ЕМ) або розвинені економіки. Вплив інвестицій охоплює ряд галузей, включаючи:
- Охорона здоров’я
- Освіта
- Енергія, особливо чиста та відновлювана енергія
- Сільське господарство
Екологія, соціальне управління та управління (ESG)
ESG стосується екологічних, соціальних та управлінських практик інвестицій, які можуть мати істотний вплив на результативність цієї інвестиції. Інтеграція факторів ESG використовується для вдосконалення традиційного фінансового аналізу шляхом виявлення потенційних ризиків та можливостей, крім технічних оцінок. Незважаючи на те, що соціальна свідомість накладається, основною метою оцінки ESG залишаються фінансові показники.
Соціально відповідальне інвестування (SRI)
Соціально відповідальне інвестування (SRI) робить крок далі, ніж ESG, активно виключаючи або відбираючи інвестиції відповідно до конкретних етичних вказівок. Основним мотивом може бути релігія, особисті цінності чи політичні переконання. На відміну від аналізу ESG, який формує оцінки, SRI використовує фактори ESG для застосування негативних або позитивних факторів у інвестиційному всесвіті.
Особливі міркування
Соціально та екологічно відповідальна практика, як правило, залучає інвесторів, що означає, що компанії можуть отримати фінансову вигоду від дотримання соціально відповідальної практики. Вплив на інвестиції приваблює переважно молоді покоління, такі як тисячоліття, які хочуть повернути суспільство, тому ця тенденція, ймовірно, буде розширюватися, оскільки ці інвестори отримуватимуть більший вплив на ринку.
Інвестори також прагнуть отримувати прибуток. Дослідження GIIN 2018 року показало, що понад 90% інвесторів, що впливають на вплив, повідомили, що їхні інвестиції відповідають або перевершують їх прогнози.
Беручи участь в інвестиційному впливі, фізичні або юридичні особи, по суті, заявляють, що підтримують суть і місію компанії, в яку вони інвестують, і мають частку в добробуті компанії. У міру того, як більше людей усвідомлює соціальні та фінансові вигоди від впливу інвестицій, все більше компаній будуть брати участь у соціальній відповідальності.
Вплив інвестицій проти соціально відповідального інвестування (SRI)
SRI, який іноді називають стійким або соціально свідомим інвестуванням, або, якщо орієнтований на екологічні причини, екологічне інвестування, є формою інвестиційного впливу. Хоча визначення СРІ охоплює уникнення шкоди, інвестиційне вплив також передбачає позитивний вплив через його інвестиції.
Інвестори, які практикують ІРЗ, схильні вірити та вибирати компанії, які дотримуються їх поглядів щодо прав людини, захисту навколишнього середовища та почуття відповідальності перед споживачами. Наприклад, деякі інвестори можуть вирішити не інвестувати в компанії, які виробляють, розповсюджують або рекламують сигарети через загальний негативний вплив на здоров’я людей.
Зараз багато компаній з управління активами, банки та інші інвестиційні будинки пропонують кошти, спеціально розроблені для соціально відповідальних інвесторів.