Інвестиційний механізм

Що таке інвестиційний механізм?

Інвестиційний механізм – це продукт, який інвестори використовують для отримання позитивної віддачі. Інвестиційні механізми можуть мати низький ризик, такі як депозитні сертифікати (CD) або облігації, або вони можуть нести більший ступінь ризику, такі як акції, опціони та ф’ючерси. Інші типи інвестиційних засобів включають ануїтети; колекційні предмети, такі як мистецтво або монети; пайові інвестиційні фонди; та біржові фонди (ETF).

Пояснення інвестиційних засобів

Інвестиційні засоби стосуються будь-якого методу, за допомогою якого приватні особи або підприємства можуть інвестувати та, в ідеалі, вирощувати свої гроші. Існує велика різноманітність інвестиційних засобів, і багато інвесторів вирішили розмістити у своїх портфелях принаймні кілька типів. Проведення різних видів інвестицій у портфелі мінімізує ризик за рахунок диверсифікації, оскільки портфель, побудований з різних видів активів, в середньому принесе більш високу довгострокову віддачу.

Типи інвестиційних засобів

Різні типи інвестиційних механізмів підлягають регулюванню в юрисдикції, в якій вони надаються. Кожен тип має свої ризики та вигоди. Рішення, які транспортні засоби підходять для певного портфеля, залежить від знань інвестора про ринок, навичок фінансового інвестування, толерантності до ризиків, фінансових цілей та поточного фінансового стану.

Інвестиції у власність

Інвестори, які заглиблюються у інвестиції у власність, володіють певними активами, які, як вони очікують, зростуть. Інвестиції у власність включають акції, нерухомість, дорогоцінні предмети та підприємства. Акції, також звані власним капіталом або акціями, дають інвесторам частку в компанії та її прибутки та прибутки. Нерухомість, що належить інвесторам, може бути здана в оренду або продана для забезпечення більш чистого прибутку для власника. Дорогоцінні предмети, такі як колекціонування, предмети мистецтва та дорогоцінні метали, вважаються інвестиціями у власність, якщо вони продаються з прибутком. Інший вид інвестицій у власність – капітал, що використовується для побудови бізнесу, який забезпечує продукцію та послуги з метою отримання прибутку.

Кредитні інвестиції

Вкладаючи позикові інвестиції, люди дозволяють використовувати їхні гроші іншій особі чи організації з розрахунком на їх виплату. Позикодавець, як правило, нараховує відсотки за позику, щоб вони отримали прибуток після повернення позики, включаючи нарахування відсотків. Цей тип інвестицій має низький ризик і забезпечує низьку винагороду. Приклади позикових інвестицій включають облігації, депозитні сертифікати та цінні папери, захищені казначейською інфляцією (TIPS).

Інвестори, які інвестують в облігації, дозволяють використовувати свої гроші корпораціям або уряду з розрахунком, що вони будуть повернені з прибутком після встановленого періоду з фіксованою процентною ставкою.

Депозитні сертифікати (компакт-диски) пропонують банки. CD – це вексель, що надається банками, який фіксує гроші інвестора на ощадному рахунку на встановлений період з вищою процентною ставкою.

Захищені інфляцією цінні папери (TIPS) – це облігації, що надаються казначейством США і створені для захисту інвесторів від інфляції. Інвестори, які вкладають свої гроші в TIPS, отримують свою основну суму та відсотки, коли їх інвестиції з часом дозрівають. І основна сума, і відсотки індексуються на інфляцію.

Грошові еквіваленти

Грошові еквіваленти це фінансові інвестиції, які вважаються такими ж хорошими, як і грошові кошти. Це ощадні рахунки або фонди грошового ринку. Інвестиції ліквідні, але мають низьку віддачу.

Спільні інвестиційні засоби

Багато інвесторів часто об’єднують свої гроші, щоб отримати певні переваги, яких вони не мали б як окремі інвестори; це відоме як об’єднаний інвестиційний механізм і може мати форму пайових фондів, пенсійних фондів, приватних фондів, пайових інвестиційних фондів (ПІІ) та хедж-фондів. 

У пайовому фонді професійний менеджер фонду вибирає тип акцій, облігацій та інших активів, які повинні складати портфель клієнта. Керівник фонду бере плату за цю послугу. 

Пенсійний план – це пенсійний рахунок, створений роботодавцем, на який працівник виплачує частину свого доходу. 

Приватні фонди складаються з об’єднаних інвестиційних механізмів, таких як хедж-фонди та фонди прямих інвестицій, і Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) їх не вважає інвестиційними компаніями. 

Пайові інвестиційні трасти забезпечують фіксований портфель із зазначеним періодом інвестицій. Інвестиції продаються як викупні паї. 

Хедж-фонди об’єднують гроші клієнтів, щоб робити часто ризиковані інвестиції, використовуючи довгу та коротку стратегію, кредитне плече та екзотичні цінні папери з метою досягнення вищої, ніж зазвичай, прибутковості, відомої як альфа. 

Нижня лінія

Транспортні засоби, які інвестори можуть використовувати для спроби отримати прибуток, є широкими. Однак інвестор повинен розуміти ризики будь-якого транспортного засобу, який він вибере. Фінансовий радник може оцінити поточний фінансовий стан інвестора, його цілі та потреби у розробці найбільш відповідної портфельної та інвестиційної стратегії.