Фінансова енциклопедія

Дивідендні ETF

Що таке дивідендні ETF?

Дивідендний ETF – це біржовий фонд (ETF), призначений для інвестування в кошик акцій, що виплачують дивіденди. Керівник фонду вибере портфель акцій на основі індексу дивідендів, який виплачує дивіденди інвесторам, тим самим працюючи як стратегія інвестування доходу для фізичних осіб, які купують ETF.

Ключові винос

  • Дивідендний ETF – це біржовий фонд (ETF), призначений для інвестування в кошик акцій, що виплачують дивіденди.
  • Інвестування в дивідендні ETF є стратегією інвестування доходу, оскільки акції виплачують дивіденди, також відомі як дохід.
  • Дивідендні ETF управляються пасивно, тобто менеджер фонду дотримується індексу і не повинен часто приймати торгові рішення.
  • Дивідендні ETF – це хороші варіанти інвестування для інвесторів, які не схильні до ризику та шукають доходу.

Розуміння дивідендного ETF

Дивідендні ETF створюються з метою отримання високих доходів при інвестуванні в інвестиційні фонди нерухомості (REIT). Дивідендні ETF можуть містити лише внутрішні акції США, або вони можуть бути глобальними дивідендними ETF, які мають міжнародний фокус.

Більшість індексів, що використовуються для створення дивідендних ETF, містять акції з дохідністю дивідендів вище ринкової та рівнем ліквідності, що перевищує середній. Однак вони будуть різнитися залежно від ETF, які обирає менеджер фонду, та їх конкретного підходу до інвестування.

Дивідендна ETFs пасивно керувати, тобто вони відстежують індекс специфічний, але індекс зазвичай просівають кількісно включати компанії з сильною історією збільшення дивідендів, а також великі блакитних фішок фірми, які, як правило, вважаються мають менший ризик. 

Коефіцієнт витрат ETF на дивіденди повинен бути меншим або рівним найдешевшому взаємному фонду без навантаження. Беззавантажні пайові фонди, за визначенням, можна придбати або викупити через певний проміжок часу без комісії або збору за продаж. Дивідендні ETF, як правило, рекомендуються для інвестора акцій, котрий, як правило, не схильний до ризику та шукає доходу.

Дивідендні ETF та інші ETF

Як правило, ETF пропонують інвесторам можливість диверсифікації в межах даного індексу; це означає, що вони отримають широкий вплив на багато запасів у межах даного індексу. Інвестори також можуть  продавати короткі товари,  купувати на маржі та купувати лише одну акцію, оскільки ETF не мають мінімальних вимог щодо депозитів. Крім того, коефіцієнти витрат нижчі, ніж показники середнього пайового фонду для більшості ETF.

Основна причина, через яку інвестори купують ETF, полягає в тому, що їх легко купувати і продавати, як акції, вони пропонують диверсифікацію, широкий ринковий вплив і мають низькі витрати через низький коефіцієнт витрат. Інвестування в дивідендні ETF пропонує одну стратегію, але існує ряд інших типів ETF, які інвестори можуть дослідити та поповнити загальний інвестиційний портфель.

IPO ETF, наприклад, може бути привабливим для інвесторів, які хочуть отримати експозиції ВІС під час їх первинного введення на ринок. Вони можуть диверсифікувати свої інвестиції за допомогою пулу IPO з різних секторів та галузей. Переваги інвестицій в ETF IPO кореняться у вигодах від потенційного зростання ціни акцій. Проте початковий успіх IPO не означає довготривалої стабільності, оскільки вартість паїв може згодом зменшитися.

Індексні ETF  максимально точно відстежують базовий індекс, як S&P 500. Інвестори можуть купувати та продавати індексні ETF протягом усього дня на великій біржі, а інвестори отримують вплив на різні цінні папери в одній операції. Залежно від того, який індекс ETF відстежує, індексні ETF можуть включати як американський, так і зовнішній ринки, конкретні сектори або різні класи активів, такі як малі обмеження чи блакитні фішки.

Нарешті,  ETF ETF  відстежує інші ETF замість базового фонду або індексу. ETF ETFs забезпечує більшу диверсифікацію, ніж інші ETF. Ними активно управляють, як керованими коштами, на відміну від пасивного управління, як іншими ETF, тому вони можуть бути розроблені з урахуванням таких змінних, як рівень ризику або часовий горизонт. Цей підхід може забезпечити інвесторам низькі винагороди, негайну диверсифікацію та широкий вплив на стратегії для різних класів активів.

Інвестування в дивідендні ETF

Інвестори можуть отримати доступ до ETF через своїх брокерів або просто придбати ETF, як акції, самостійно через онлайн-брокерські послуги. Деякі з найпопулярніших ETF:

  • Авангардне підвищення дивідендів ETF ( VIG )
  • Міжнародний ETF з високими дивідендами Fidelity ( FIDI )
  • iShare Core High Dividend ETF ( HDV )
  • SPDR S&P Глобальний дивіденд ETF ( WDIV )
  • Schwab US Equity Dividend ETF ( SCHD )